印度金融情報單位已加強對加密貨幣平台的合規要求。1月8日，發布了更新規則，要求作為加強反洗錢及了解你的客戶措施的一部分，必須進行即時身份驗證和定位檢查，以針對非法交易。
這些指引將加密貨幣交易所歸類為虛擬數位資產服務提供者，要求執行比僅僅上傳文件更嚴格的驗證程序。FIU指出，VDA交易的匿名性與即時性是擴大監控的理由。平台需要通過強健的客戶盡職調查機制，防止洗錢、恐怖融資及擴散融資行為。
現在，客戶盡職調查流程要求平台通過獲取詳細信息和文件來識別客戶，同時通過可靠的獨立來源進行身份驗證。申報實體還必須收集額外識別資訊，包括帶有時間戳的IP地址、地理定位數據、設備ID、VDA錢包地址以及交易雜湊，用於驗證、認證、監控與風險評估等目的。
永久帳號（Permanent Account Number）驗證成為入駐及開展任何VDA相關活動的強制性要求。平台必須通過penny-drop機制驗證客戶銀行帳戶，以確認其所有權及運作狀態。用戶還必須提供次級身份證明，例如護照、Aadhaar卡或選民ID，並對電子郵件地址及電話號碼進行OTP驗證。
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Mudrex執行長Edul Patel對該指引表示歡迎，認為這是對印度加密生態系統的積極舉措。他表示，許多措施，包括強化KYC、交易監控、網絡安全審計以及Travel Rule合規，早已被負責任的交易所採用。他認為，將這些做法正式化，有助於行業內標準化最佳實踐。
社群在X上的回應對更廣泛監管方式表現出不滿。用戶Simba表示，這些規則對交易所是可以接受的，但主要問題在於30%的加密稅和1%的TDS。“他們首先需要解決這個稅收問題，”Simba寫道。
Robbin發文稱，印度在AI或加密等新技術領域總是落後，並非因為缺乏有才華的建設者，而是過度監管為機構腐敗創造了框架。“對利潤徵收30%稅且不考慮損失調整，是這種倒退思維的例子，”Robbin表示。
Veepul質疑監控層面，詢問對高風險用戶每六個月一次的自拍和GPS要求。“很好，現在我們距離加密KYC實現Aadhaar級別全面監控只差一步。印度是不是把去中心化又帶回了中心化？”Veepul寫道。
