華盛頓特區檢察長指控Bitcoin ATM營運商積極協助詐騙者

D.C.總檢察長正在針對Athena Bitcoin採取行動，指控這家ATM運營商明知其機器被用於詐騙，導致老年人積蓄被掏空。調查人員聲稱，幾乎每一筆存款都來自詐騙計劃，而該公司在無視這些情況的同時，還暗中收取隱藏費用。

9月8日，哥倫比亞特區總檢察長辦公室宣布，已對全美最大的加密貨幣ATM運營商之一Athena Bitcoin提起訴訟。

訴訟指控該公司明知其機器被用作詐騙的主要渠道，卻無視內部數據顯示高達93%的存款來自詐騙。值得注意的是，總檢察長認為Athena通過對這些詐騙交易收取並保留高達26%的隱藏費用，積極從犯罪浪潮中牟利。

Athena的ATM因助長詐騙而受到審查

根據總檢察長辦公室的說法，Athena在特區的七台BTM因監管不足而成為犯罪分子的首選工具。總檢察長辦公室表示，這造成了“無人監管的國際非法詐騙機會”，使這些自助機成為現金的出口和不可逆加密貨幣盜竊的入口。

數據顯示，詐騙分子主要針對老年人，受害者的年齡中位數為71歲。這一群體因對科技不熟悉且通常不願報案而成為目標。

調查人員指出，每筆交易的損失中位數為8,000美元，對許多依靠固定收入生活的人來說是改變人生的數字。在訴訟中提及的一個極端案例中，一名受害者在短短數天內被詐騙了98,000美元，分19次交易，突顯了詐騙手法的無情和運營商反覆掏空受害者賬戶的便利。

“Athena的bitcoin機器已成為犯罪分子剝削特區老年人和弱勢居民的工具，”總檢察長Brian Schwalb表示。“Athena明知其機器主要被詐騙分子使用，卻選擇視而不見，只為繼續收取可觀的隱藏交易費用。今天我們提起訴訟，旨在讓特區居民討回辛苦賺來的錢，並阻止這種非法、掠奪性的行為繼續傷害他人。”

法律行動

該法律行動指控Athena違反了特區兩項重要法律：消費者保護程序法案以及虐待、忽視和經濟剝削弱勢成人及老年人法案。訴訟列舉了三項涉嫌不當行為的模式。

首先，訴訟指控Athena積極協助詐騙，並指出公司內部日誌顯示，在最初五個月內，消費者直接向Athena報告有48%的存入資金來自詐騙，這一明顯的警示信號卻被公司忽視。

其次，訴訟聚焦於所謂“非法從隱藏費用中獲利”。雖然數字資產交易所的典型費用在0.24%至3%之間，但Athena的BTM每筆交易收取的費用高達26%。

根據總檢察長辦公室說法，這些費用在交易過程中從未被明確披露，而是隱藏在服務條款中如“交易服務利潤”等晦澀術語下，這份文件在受害者匆忙、壓力巨大的詐騙情境下很少被仔細閱讀。

最後，總檢察長指出，Athena嚴格的“不退款”政策對受害者造成了最後的沉重打擊。即使詐騙已被證實，Athena仍拒絕退還其收取的高額費用，或要求受害者簽署免責協議，免除公司未來的任何責任，實際上將受害責任歸咎於受害者本人。