Austrália reforça controle sobre caixas eletrônicos de criptoativos em meio ao aumento de casos de golpes e lavagem de dinheiro

Resumo Rápido 

• Austrália vai expandir os poderes da AUSTRAC para regular caixas eletrônicos de criptoativos diante do aumento das preocupações com golpes.
• Mais de 2.000 máquinas fazem da Austrália o terceiro maior mercado de caixas eletrônicos de criptoativos do mundo.
• Novos limites de transação e regras de conformidade mais rigorosas visam coibir fraudes e atividades ilícitas.

Austrália fortalece a AUSTRAC contra o uso indevido de caixas eletrônicos de criptoativos

A Austrália está prestes a conceder à sua agência de inteligência financeira, a Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), autoridade ampliada para monitorar e regular o crescente mercado nacional de caixas eletrônicos de criptoativos — atualmente o terceiro maior do mundo.

Novos regulamentos preliminares permitirão que a AUSTRAC supervisione os chamados “produtos de alto risco”, como caixas eletrônicos de criptoativos, que têm sido cada vez mais associados à lavagem de dinheiro, fraude, tráfico de drogas e exploração infantil, de acordo com o Ministro da Administração Interna, Tony Burke.

Falando no National Press Club em Canberra, Burke descreveu o rápido crescimento dos quiosques de criptoativos como “alarmante”, observando que o número de máquinas disparou de 23 há seis anos para 2.000 atualmente, tornando a Austrália líder regional em instalações de caixas eletrônicos de criptoativos.

Aumento de golpes impulsiona repressão regulatória

As autoridades afirmam que o aumento dos caixas eletrônicos de criptoativos coincidiu com um pico em fraudes e golpes direcionados a vítimas desavisadas — especialmente idosos. Em um caso ocorrido no início deste ano, 15 residentes da Tasmânia perderam 2,5 milhões de dólares após serem enganados a transferir dinheiro por meio de caixas eletrônicos de criptoativos.

Embora as máquinas em si não sejam inerentemente maliciosas, criminosos as exploram para movimentar fundos ilícitos devido ao anonimato das transações em blockchain. Golpistas frequentemente orientam as vítimas a depositar dinheiro nesses quiosques para converter moeda fiduciária em criptoativos, apagando efetivamente o rastro da transação.

Burke apontou dados internos da AUSTRAC mostrando que, entre os maiores usuários de caixas eletrônicos, 85% do volume de transações estava ligado a golpes ou atividades de “money mule”.

AUSTRAC impõe regras mais rígidas aos operadores

Embora Burke não tenha confirmado uma proibição nacional, a AUSTRAC já tomou medidas significativas para conter o setor. Em março de 2025, a agência alertou os operadores sobre o não cumprimento das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e, desde então, intensificou os esforços de fiscalização.

Agora, os operadores devem limitar os depósitos em dinheiro a 5.000 dólares australianos por transação, realizar verificação aprimorada dos clientes e exibir avisos contra golpes em todos os locais das máquinas.

“Essas medidas são projetadas para proteger tanto indivíduos quanto empresas legítimas do uso criminoso”, disse o CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, enfatizando que os novos poderes fortalecerão a capacidade da agência de proteger o ecossistema financeiro da Austrália.

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