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India registra 49 exchanges de criptomonedas ante la FIU, endureciendo las normas ALD para frenar estafas, fraudes y financiación del terrorismo en el sector cripto.
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Las plataformas cripto enfrentan multas de ₹28 millones mientras India refuerza el cumplimiento ALD, el seguimiento de billeteras y la evaluación de riesgos para fortalecer la supervisión del mercado.
India está intensificando la regulación del sector cripto, con 49 exchanges de criptomonedas oficialmente registrados ante la Financial Intelligence Unit (FIU) durante el año fiscal 2024–25. Esta medida forma parte del esfuerzo del gobierno para someter la actividad de activos digitales a controles más estrictos de prevención de lavado de dinero (ALD) y financiamiento contra el terrorismo, debido a la creciente preocupación por el uso indebido de cripto en actividades delictivas.
Revisión de la FIU revela actividad cripto de alto riesgo
Según el informe de la FIU para el año fiscal 2024–25, el registro se produce tras una revisión de los Reportes de Transacciones Sospechosas (STR) presentados por plataformas cripto. La FIU descubrió que los fondos cripto se utilizaron repetidamente para actividades de alto riesgo, incluyendo estafas, fraudes, redes de apuestas, transferencias no declaradas y abuso peer-to-peer. Algunos casos incluso estaban vinculados a servicios de la darknet, financiamiento del terrorismo y material de abuso sexual infantil, destacando cómo el anonimato cripto puede ser explotado si no se regula.
De las 49 plataformas registradas, 45 tienen sede en India, mientras que cuatro operan en el extranjero. A diferencia de otros países donde varias agencias supervisan el cripto, India ha designado a la FIU, dependiente del Ministerio de Finanzas, como la única autoridad que monitorea los exchanges.
Sumit Gupta, CEO de CoinDCX, dijo: “El mercado cripto en India es mucho más competitivo de lo que la mayoría piensa. En mi opinión, la competencia sana es buena para el ecosistema porque fomenta la innovación.”
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Los exchanges cripto en India deben cumplir normas ALD
Los exchanges cripto en India están legalmente clasificados como Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales (VDA) y están bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (PMLA) desde 2023. Los exchanges deben:
- Presentar Reportes de Transacciones Sospechosas (STR)
- Identificar a los titulares de las billeteras
- Rastrear actividades de recaudación de tokens como IPOs
- Monitorear transferencias entre billeteras alojadas y no alojadas
Después del registro, los exchanges también deben:
- Revelar sus relaciones bancarias
- Designar oficiales de cumplimiento
- Realizar auditorías internas
- Aplicar controles de clientes basados en riesgos
- Examinar transacciones para sanciones y realizar evaluaciones de riesgo regulares
Toda esta información debe ser compartida con la FIU.
Aplicación de la FIU y sanciones cripto en India
La FIU hace cumplir activamente el cumplimiento. Durante el año fiscal 2024–25, las plataformas cripto que no cumplieron con las obligaciones ALD fueron multadas por un total de ₹28 millones. La FIU también identificó focos regionales de transacciones y activos digitales comúnmente asociados a actividades ilícitas, fortaleciendo el marco de inteligencia y monitoreo del gobierno.
Fortaleciendo la regulación cripto en India
India reconoce el potencial de las criptomonedas para transformar las finanzas y la creación de riqueza, pero se mantiene cautelosa ante los riesgos que implican las transacciones rápidas, el alcance global y las transferencias pseudónimas. Junto a las medidas ALD, el gobierno ha reforzado la supervisión mediante normas fiscales y disposiciones de retención bajo la Ley del Impuesto a las Ganancias.
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Preguntas frecuentes
La FIU monitorea los exchanges cripto, hace cumplir la normativa ALD y rastrea transacciones sospechosas para prevenir fraudes, estafas y actividades ilícitas.
Los exchanges deben presentar reportes de actividad sospechosa, identificar titulares de billeteras, monitorear transferencias, realizar auditorías y examinar sanciones.
India busca frenar el fraude, la financiación del terrorismo y las estafas, promoviendo un ecosistema cripto seguro y protegiendo a los inversores.
