Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ đã siết chặt các yêu cầu tuân thủ đối với các nền tảng tiền mã hóa. Vào ngày 8 tháng 1, các quy định được cập nhật đã được ban hành, bắt buộc xác minh danh tính trực tiếp và kiểm tra vị trí như một phần của các biện pháp phòng chống rửa tiền và xác minh danh tính khách hàng (KYC) nâng cao nhằm vào các giao dịch bất hợp pháp.
Các hướng dẫn phân loại các sàn giao dịch tiền mã hóa là nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo, yêu cầu quy trình xác minh nghiêm ngặt hơn ngoài việc chỉ tải lên tài liệu. FIU viện dẫn tính ẩn danh và tức thời của các giao dịch tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) như là lý do cho việc giám sát mở rộng. Các nền tảng phải có nghĩa vụ ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí thông qua các cơ chế Thẩm định Khách hàng (CDD) chặt chẽ.
Quy trình Thẩm định Khách hàng (CDD) hiện yêu cầu các nền tảng phải xác định khách hàng bằng cách thu thập thông tin chi tiết và tài liệu, đồng thời xác minh danh tính thông qua các nguồn độc lập đáng tin cậy. Các đơn vị báo cáo phải thu thập thêm các định danh bao gồm địa chỉ IP kèm theo dấu thời gian, dữ liệu vị trí địa lý, ID thiết bị, địa chỉ ví VDA và mã băm giao dịch để phục vụ việc xác minh, xác thực, giám sát và đánh giá rủi ro.
Việc xác minh Mã số Tài khoản Vĩnh viễn (PAN) trở nên bắt buộc để đăng ký và thực hiện bất kỳ hoạt động nào liên quan đến VDA. Các nền tảng phải xác minh tài khoản ngân hàng của khách hàng thông qua cơ chế penny-drop để xác nhận quyền sở hữu và trạng thái hoạt động. Người dùng phải cung cấp giấy tờ nhận diện phụ như hộ chiếu, thẻ Aadhaar hoặc thẻ cử tri cùng với xác thực OTP cho địa chỉ email và số điện thoại.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO của Mudrex, hoan nghênh các hướng dẫn này như một bước tiến tích cực cho hệ sinh thái tiền mã hóa tại Ấn Độ. Ông cho biết nhiều biện pháp như KYC nghiêm ngặt, giám sát giao dịch, kiểm toán an ninh mạng và tuân thủ Quy tắc Di chuyển đã được các sàn giao dịch có trách nhiệm áp dụng. Theo ông, việc chính thức hóa các thực tiễn này sẽ giúp tiêu chuẩn hóa các thông lệ tốt nhất trong toàn ngành.
Phản ứng của cộng đồng trên X bày tỏ sự thất vọng với các cách tiếp cận quản lý rộng hơn. Người dùng Simba cho rằng các quy định là chấp nhận được đối với các sàn giao dịch nhưng xác định vấn đề chính là thuế crypto 30% và TDS 1%. “Họ cần giải quyết vấn đề thuế này trước,” Simba viết.
Robbin đăng rằng Ấn Độ luôn tụt hậu trong các công nghệ mới như AI hoặc crypto không phải do thiếu tài năng mà do sự quản lý quá mức tạo ra khuôn khổ cho tham nhũng thể chế. “Thuế 30% trên lợi nhuận mà không điều chỉnh cho khoản lỗ là ví dụ cho tư duy lạc hậu như vậy,” Robbin phát biểu.
Veepul đặt câu hỏi về các tác động giám sát, hỏi về yêu cầu chụp ảnh selfie và GPS mỗi sáu tháng cho người dùng có rủi ro cao. “Tuyệt, vậy là chúng ta chỉ còn một bước nữa là KYC crypto sẽ đạt mức giám sát như Aadhaar. Ấn Độ có đang đưa phi tập trung về lại tập trung không?” Veepul viết.
