À ne pas manquer en cas de fluctuations du marché ! Et si le marché s’effondrait dans l’année, l’outil d’IA du milliardaire Dalio recommande d’acheter ces deux types d’actifs

Un outil d'intelligence artificielle (IA), basé sur les principes d’investissement du milliardaire fondateur de fonds spéculatifs Ray Dalio, a identifié les actifs clés que les investisseurs devraient envisager en cas de possible effondrement du marché au cours de l’année à venir.

(Source de la capture d’écran : Finbold)

Ce conseil provient de “Digital Ray”, un outil d’IA construit autour de la philosophie d’investissement à long terme de Dalio, axé sur la diversification, la gestion des risques et les cycles macroéconomiques.

Ce modèle d’IA alerte sur le fait que le marché montre actuellement plusieurs conditions historiquement liées à des baisses majeures, telles que l’augmentation de l’effet de levier, une concentration élevée des actions et un resserrement de la liquidité.

L’analyse souligne que la vulnérabilité du marché américain augmente, car la dette des entreprises croît plus vite que l’économie globale, tandis qu’un petit nombre de valeurs gigantesques dominent le S&P 500.

Parallèlement, la hausse des taux d’intérêt et la politique monétaire restrictive de la Réserve fédérale réduisent les flux de capitaux bon marché qui alimentaient l’investissement à effet de levier.

L’outil ajoute que la hausse rapide des taux, d’importants incidents de crédit, les tensions géopolitiques ou une forte vente de titres technologiques majeurs pourraient provoquer une baisse plus large du marché.

Bien qu’il n’anticipe pas un effondrement total, le modèle indique qu’avec les conditions actuelles, la probabilité d’une correction de 15 à 20 % dans les 12 à 18 prochains mois est supérieure à la normale.

Les actifs recommandés en cas de krach boursier

Pour protéger son portefeuille pendant des périodes de forte volatilité, ce système d’IA met en avant le rôle de l’or en tant qu’actif refuge traditionnel : en période d’instabilité monétaire, d’inquiétudes liées à l’inflation et d’incertitude géopolitique, l’or tend à préserver sa valeur.

Le modèle recommande de conserver une exposition modérée à l’or dans une stratégie diversifiée.

Le deuxième actif recommandé est l’obligation américaine à court terme. L’outil d’IA indique que ce type de titres peut offrir stabilité et liquidité en période de baisse du marché actions.

(Source de la capture d’écran : “Digital Ray”)

Étant donné qu’il s’agit d’obligations à court terme, ces titres sont généralement moins sensibles à la hausse des taux tout en offrant des rendements supérieurs à la détention de liquidités.

Dans le même temps, le modèle d’IA souligne que les investisseurs ne devraient pas dépendre d’un seul outil de couverture, mais plutôt construire un portefeuille performant dans différents contextes économiques, ce qui rejoint le cadre d’investissement “All Weather” de Dalio.