New Yorker Regulierungsbehörde fordert Banken auf, Blockchain-Analysen zur Bewertung von Krypto-Risiken zu nutzen
New Yorks oberste Finanzaufsichtsbehörde riet Banken dazu, ihre Nutzung von Blockchain-Analyse-Tools beim Umgang mit virtuellen Währungen auszuweiten.
Die Aufsichtsbehörde wies in einem am 17. September versandten Branchenbrief an staatlich lizenzierte Banken und ausländische Niederlassungen, die in New York tätig sind, darauf hin, dass diese Tools den Instituten helfen können, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Sanktionsverstößen und anderen illegalen Aktivitäten besser zu managen.
Superintendentin Adrienne Harris vom Department of Financial Services erklärte, dass sich die Technologie für lizenzierte Unternehmen im Bereich virtueller Währungen als effektiv erwiesen habe und von Banken in Betracht gezogen werden sollte, die entweder direkt mit digitalen Vermögenswerten arbeiten oder durch ihre Kunden mit Krypto-Aktivitäten in Berührung kommen.
Die Behörde hatte erstmals im April 2022 Leitlinien zur Blockchain-Analyse herausgegeben, die sich an Unternehmen mit staatlicher Lizenz für virtuelle Währungen richteten. Seitdem, so Harris, hätten Banken ein „zunehmendes Interesse an und eine stärkere Exponierung gegenüber virtuellen Währungen“ gezeigt, was ähnliche Schutzmaßnahmen erforderlich mache.
Die Aufsichtsbehörde empfahl den Banken, Blockchain-Analyse-Tools zu nutzen, um Kunden-Wallets zu überprüfen, die Herkunft von kryptobezogenen Geldern zu verifizieren, Aktivitäten im gesamten digitalen Asset-Ökosystem zu überwachen und Gegenparteien wie Virtual Asset Service Provider zu bewerten.
Banken werden zudem ermutigt, erwartete mit tatsächlichen Aktivitäten zu vergleichen, Risikobewertungen auf Basis netzwerkweiter Informationen zu entwickeln und die Risiken bei der Einführung neuer Produkte im Bereich virtueller Währungen abzuwägen.
Die Behörde betonte, dass die Liste der Anwendungen nicht abschließend sei und die Kontrollen auf die jeweilige Risikobereitschaft und den Geschäftsbetrieb jeder Bank zugeschnitten werden sollten. Harris forderte die Institute auf, ihre Compliance-Rahmenwerke regelmäßig zu aktualisieren, da sich Märkte, Kunden und Technologien weiterentwickeln.
Laut der Mitteilung:
„Neue Technologien bringen neue und sich entwickelnde Bedrohungen mit sich, die neue Werkzeuge erfordern.“
Es wurde hinzugefügt, dass Blockchain-Analysen Banken dabei helfen können, das Finanzsystem vor Bedrohungen wie Terrorismusfinanzierung und Umgehung von Sanktionen zu schützen.
Die Leitlinien ändern keine bestehenden staatlichen oder bundesstaatlichen Gesetze, unterstreichen jedoch, wie die Aufsichtsbehörden traditionelle Banken dazu drängen, die gleichen Standards zur Risikoüberwachung zu übernehmen, die bereits seit langem für lizenzierte Krypto-Unternehmen gelten.
Der Beitrag „New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks“ erschien zuerst auf CryptoSlate.
Haftungsausschluss: Der Inhalt dieses Artikels gibt ausschließlich die Meinung des Autors wieder und repräsentiert nicht die Plattform in irgendeiner Form. Dieser Artikel ist nicht dazu gedacht, als Referenz für Investitionsentscheidungen zu dienen.
Das könnte Ihnen auch gefallen
Neue Cloud-Anbieter stehen erneut vor Herausforderungen: Es wird berichtet, dass Microsoft (MSFT.US) plant, die Liste der Partner zu verkleinern und eigene Rechenzentren zu bauen.
Personen mit Insiderkenntnissen zufolge plant Microsoft (MSFT.US), die Liste seiner Partner für neue Cloud-Dienstleister (Neocloud) zu verkleinern und sich stattdessen auf die Zusammenarbeit mit wenigen Schlüsselanbietern zu konzentrieren sowie eigene Rechenzentren aufzubauen.
Nach dem Absturz des Nasdaq steigen die "Armee der Privatanleger" ein, um den Tiefpunkt zu kaufen! Nvidia (NVDA.US) ist ein beliebtes Ziel, aber die Netto-Kaufintensität ist relativ moderat.
Nach dem schwersten eintägigen Ausverkauf an den US-Aktienmärkten seit 2025 am Donnerstag sind die US-Privatanleger, die traditionell gerne bei Kursrückgängen kaufen, am Freitag erneut eingestiegen und versuchen, von der Erholung der Technologieaktien nach dem starken Einbruch zu profitieren.
Die US-Schuldenobergrenzenkrise könnte bereits im Februar nächsten Jahres eintreten; die Wall Street warnt davor, dass die Regierung bereits ab August mit einem Zahlungsausfall rechnen muss.
Wall-Street-Strategen warnen, dass die US-Regierung möglicherweise bereits im Februar 2027 die gesetzliche Schuldenobergrenze erreichen könnte, da das US-Finanzministerium die Kreditaufnahmeprognosen erhöht und plant, einen Rekordbetrag an Bargeldreserven zu halten. Dies wäre deutlich früher als zuvor erwartet.
Das US-Verbrauchervertrauen steigt im November auf ein Drei-Monats-Hoch, die Inflationserwartungen gehen zurück, Sorgen über hohe Preise und eine KI-Blase bleiben jedoch bestehen.
Das Verbrauchervertrauen in den USA ist im November überraschend auf den höchsten Stand seit drei Monaten gestiegen, was vor allem darauf zurückzuführen ist, dass sich die Einschätzungen der Bevölkerung zu ihrer persönlichen finanziellen Lage und den wirtschaftlichen Aussichten verbessert haben.
Krypto-Preise
Mehr
