紐約監管機構敦促銀行利用區塊鏈分析應對加密貨幣風險

紐約最高金融監管機構建議銀行在處理虛擬貨幣時，擴大對區塊鏈分析工具的使用。

該監管機構在9月17日發送給州特許銀行及在紐約營運的外國分行的行業信函中指出，這些工具可以幫助機構更好地管理與洗錢、違反制裁及其他非法活動相關的風險。

金融服務部門主管Adrienne Harris表示，這項技術已被持牌虛擬貨幣公司證明有效，應該被那些直接參與數字資產或通過客戶接觸到加密貨幣活動的銀行考慮採用。

該部門於2022年4月首次針對持有州虛擬貨幣牌照的公司發布有關區塊鏈分析的指引。自那時以來，Harris表示，銀行對虛擬貨幣表現出「日益增長的興趣和接觸」，因此需要類似的保障措施。

監管機構建議銀行利用區塊鏈分析來篩查客戶錢包、驗證與加密貨幣相關資金的來源、監控更廣泛數字資產生態系統中的活動，並評估如虛擬資產服務提供商等交易對手。

同時也鼓勵銀行比較預期與實際活動，從全網情報中制定風險評估，並權衡推出新虛擬貨幣產品的風險。

該部門強調，應用範圍並非窮盡，並指出控制措施應根據每家銀行的風險承受度和運營狀況量身定制。Harris敦促機構隨著市場、客戶和技術的發展，定期更新合規框架。

根據通知：

「新興技術帶來新的且不斷演變的威脅，需要新的工具來應對。」

通知補充，區塊鏈分析可以幫助銀行保護金融體系免受包括恐怖主義融資和規避制裁在內的威脅。

該指引並未改變現有的州或聯邦法律，但突顯監管機構正推動傳統銀行採用長期以來適用於持牌加密公司的一樣風險監控標準。

本文最早發佈於CryptoSlate。