Vấn đề về khả năng chi trả nhà ở tại Canada vẫn chưa kết thúc, theo BMO

10:28 AM EDT, 09/10/2026 (MT Newswires) -- Một lý do quan trọng khiến BMO Capital Markets vẫn thận trọng về triển vọng nhà ở tại Canada là khả năng chi trả vẫn chưa trở lại mức bình thường trong lịch sử. Theo một chỉ số của Ngân hàng Trung ương Canada, khả năng chi trả cho nhà ở đã được cải thiện rõ rệt so với mức thấp nhất trong ba thập kỷ đạt được vào cuối năm 2023, tuy nhiên, vẫn chưa phục hồi hoàn toàn, BMO cho biết trong một ghi chú được công bố vào thứ Tư. Sự cải thiện này phản ánh việc cắt giảm lãi suất đáng kể trong năm 2024-25, giá nhà quốc gia giảm khoảng 20% so với mức đỉnh năm 2022 và thu nhập tăng lên, theo ngân hàng. Tuy vậy, các khoản thanh toán thế chấp và chi phí tiện ích vẫn chiếm tỷ trọng lớn hơn nhiều trong thu nhập khả dụng so với mức trung vị dài hạn 35,7% mà BMO coi là tiêu chuẩn khả năng chi trả hợp lý. Để trở lại trạng thái bình thường sẽ cần tăng trưởng thu nhập hơn nữa, mặc dù điều đó sẽ tốn thời gian, trong khi khả năng cắt giảm lãi suất tiếp theo ngày càng khó xảy ra do lập trường cứng rắn của BoC, ngân hàng thêm vào. "Do đó, áp lực vẫn có vẻ đặt lên giá cả," nhà kinh tế trưởng của BMO, Douglas Porter, viết trong ghi chú.