"Nạn nhân lớn nhất của vụ sập DeFi" thiệt hại hơn 100 triệu USD, hiện vẫn chưa thể rút được tiền

BlockBeats đưa tin, vào ngày 11 tháng 11, do sự cố vỡ nợ của giao thức DeFi Stream Finance, một nhà đầu tư lớn đã chia sẻ với BlockBeats rằng anh ta có hơn 100 triệu đô la tiền gửi không thể rút ra, và hiện tại nền tảng này vẫn chưa có bất kỳ giải pháp tiếp theo nào.

Theo nạn nhân này chia sẻ với BlockBeats, vào đầu tháng 11, anh ta mới biết Stream Finance rơi vào khủng hoảng mất khả năng thanh toán và số tiền lớn của nhà đầu tư bị đóng băng, sau khi đọc tin tức Stream Finance công bố khoản lỗ 93 triệu đô la trên Twitter chính thức. Anh ta đã lập tức cố gắng rút tiền nhưng phát hiện thanh khoản của giao thức đã cạn kiệt hoàn toàn.

Tài sản của nạn nhân này chủ yếu được phân bổ trên giao thức Euler, với tổng cộng khoảng 82 triệu đô la USDT được lưu trữ qua ba địa chỉ. Ngoài ra còn có 233,3 BTC (khoảng 24,5 triệu đô la) được lưu trữ trên Silo, tổng số tiền bị mắc kẹt vượt quá 107 triệu đô la. Các địa chỉ cụ thể như sau:

1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: 57 triệu USDT;

2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: 3,8 triệu USDT;

3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: 22 triệu USDT;

4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

Hiện tại, chức năng gửi tiền của giao thức Stream Finance đã bị đóng, tài sản của người dùng đang trong trạng thái bị đóng băng hoàn toàn. Do cơ chế thiết kế của giao thức, chỉ khi có tiền mới được gửi vào thì hạn mức rút tiền mới được giải phóng, nhưng khi chức năng gửi tiền đã bị đóng thì cơ chế này hoàn toàn vô hiệu. Kể từ sau thông báo cuối cùng trên Twitter vào ngày 4 tháng 11, phía chính thức chưa công bố thêm bất kỳ thông tin hay giải pháp nào.

Trong nhiều nhóm bảo vệ quyền lợi của các nạn nhân, một số nhà đầu tư đã cố gắng sử dụng các biện pháp kỹ thuật để tranh giành lượng thanh khoản hạn chế, thậm chí xuất hiện các hành vi như sử dụng “bot chạy trước”. Được biết, đã có nhà đầu tư bị lừa đảo do tin tưởng vào người khác tuyên bố có thể hỗ trợ kỹ thuật, chuyển nhượng chứng chỉ tiền gửi và chịu thiệt hại, cộng đồng rơi vào tình trạng hỗn loạn.

Trước đó, theo tổng hợp và ước tính của nhà phân tích DeFi độc lập YieldsAndMore, sự kiện sụp đổ của Stream Finance liên quan đến khoản nợ lên tới 285 triệu đô la trên nhiều giao thức DeFi, trong đó TelosC (123,6 triệu), Elixir (68 triệu) và MEV Capital (25,4 triệu) có liên quan lớn nhất. Nhóm này cho biết thiệt hại là rất lớn, cách giải quyết vấn đề vẫn chưa rõ ràng, có thể còn nhiều stablecoin và pool thanh khoản khác bị ảnh hưởng. Kết quả nghiên cứu cho thấy rủi ro đơn lẻ lớn nhất thuộc về deUSD của Elixir, giao thức này đã cho Stream vay 68 triệu đô la USDC, chiếm khoảng 65% tổng dự trữ deUSD. Chi tiết cụ thể có thể đọc trong bài viết “DeFi tiềm ẩn 8 tỷ đô la rủi ro, hiện mới chỉ nổ 1 tỷ”.

Do các giao thức liên quan bị ảnh hưởng như Euler, Morpho, Silo đều là giao thức phi tập trung, nên không có nhiều khả năng can thiệp. Nhiều bên đang phối hợp với các nhóm pháp lý để chuẩn bị khởi kiện, nhưng tiến trình kiện tụng và khả năng thu hồi tài sản hiện vẫn chưa rõ ràng. Đối với các nhà đầu tư bị mắc kẹt, hiện tại chỉ có thể theo dõi thông tin cập nhật từ các kênh chính thức của các dự án liên quan, thời gian giải phóng tài sản vẫn chưa thể xác định.

Sự kiện này một lần nữa phơi bày các vấn đề hệ thống như đòn bẩy lặp lại, lây nhiễm giữa các giao thức và thiếu quản lý rủi ro trong hệ sinh thái DeFi. Dù đội ngũ Stream từng tuyên bố các vị thế của họ có “quyền mua lại đầy đủ cho mỗi đô la”, nhưng trong trường hợp cực đoan, cam kết này phụ thuộc vào tính thanh khoản và sức khỏe của tài sản cơ sở, một khi tài sản cơ sở vỡ nợ thì cam kết này trở nên vô nghĩa. Chủ nợ chỉ biết được toàn bộ rủi ro thông qua phân tích bên thứ ba sau khi sự việc xảy ra, điều này cho thấy hệ sinh thái DeFi hiện tại còn thiếu sót lớn về công bố rủi ro và kiểm toán thời gian thực.

Tính khả hợp của DeFi giống như một con dao hai lưỡi, nó có thể giúp tái sử dụng vốn hiệu quả và tăng lợi nhuận khi thị trường thuận lợi, nhưng cũng khiến rủi ro lan nhanh qua nhiều lớp giao thức, tạo thành một mạng lưới phơi bày rủi ro phức tạp.