- Xeltox/Cryptomus bị phạt 177 triệu đô la Canada vì không báo cáo hơn 1.000 giao dịch tiền mã hóa đáng ngờ.
- Các vi phạm liên quan đến lạm dụng trẻ em, gian lận, ransomware và các giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt.
- Công ty trước đó đã từng bị Ủy ban Chứng khoán BC xử lý vì hoạt động sàn giao dịch không được công nhận.
Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (Fintrac) đã áp đặt mức phạt lớn nhất từ trước đến nay đối với Xeltox Enterprises Ltd., hoạt động dưới tên Cryptomus, sau khi công ty này bị cáo buộc không tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML).
Nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa có trụ sở tại Vancouver đã bị phạt 177 triệu đô la Canada (126 triệu đô la Mỹ) vì nhiều vi phạm liên quan đến các giao dịch đáng ngờ, theo một thông báo được phát hành vào thứ Tư.
Những thất bại nghiêm trọng trong báo cáo
Cuộc điều tra của Fintrac xác định rằng Cryptomus đã không báo cáo hàng nghìn giao dịch chỉ trong một tháng, làm dấy lên những lo ngại nghiêm trọng về việc tuân thủ.
Cơ quan này lưu ý rằng công ty đã không nộp báo cáo về hơn 1.000 giao dịch trong tháng 7 năm 2024 có dấu hiệu hợp lý liên quan đến rửa tiền, bao gồm cả các khoản tiền có liên quan đến tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em, gian lận, thanh toán ransomware và né tránh lệnh trừng phạt.
Thêm vào đó, cơ quan quản lý phát hiện Cryptomus đã không báo cáo hơn 1.500 giao dịch mà khách hàng đã chuyển tiền mã hóa trị giá từ 10.000 đô la Canada trở lên trong một giao dịch đơn lẻ trong cùng kỳ.
Những thiếu sót trong báo cáo này đã khiến Fintrac phải thực hiện cái mà họ mô tả là “hành động thực thi chưa từng có”, phản ánh mức độ nghiêm trọng của các rủi ro tội phạm tài chính tiềm ẩn liên quan.
Giám đốc điều hành Fintrac, bà Sarah Paquet, nhấn mạnh rằng quy mô và tính chất của các vi phạm buộc cơ quan phải hành động quyết liệt, viện dẫn việc công ty liên tục không đáp ứng các nghĩa vụ AML.
Giám sát pháp lý trước đó đối với Cryptomus
Cryptomus, trước đây được biết đến với tên gọi Certa Payments Ltd., cung cấp nhiều dịch vụ tiền mã hóa bao gồm giao dịch, thanh toán, ví và sàn giao dịch ngang hàng.
Công ty này trước đó đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý tại Canada.
Vào tháng 5, Ủy ban Chứng khoán BC đã cáo buộc Cryptomus có khả năng hoạt động như một sàn giao dịch không được công nhận.
Cơ quan quản lý tỉnh đã ban hành lệnh tạm thời đình chỉ công ty khỏi việc giao dịch chứng khoán hoặc phái sinh cho đến tháng 6, nhấn mạnh những lo ngại liên tục về việc tuân thủ các quy định tài chính.
Hoạt động của Cryptomus tại Canada và lịch sử bị xử lý trước đó cho thấy những thách thức mà các cơ quan quản lý phải đối mặt khi giám sát các nền tảng tiền mã hóa, đặc biệt khi các giao dịch có thể liên quan đến hoạt động phi pháp.
Mức phạt mới nhất này đánh dấu một sự leo thang lớn trong việc thực thi pháp luật, thể hiện ý định của các nhà chức trách Canada trong việc buộc các công ty tiền mã hóa phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định AML.
Ý nghĩa đối với lĩnh vực tiền mã hóa
Mức phạt kỷ lục đối với Xeltox và Cryptomus gửi đi một thông điệp rõ ràng tới các doanh nghiệp tiền mã hóa hoạt động tại Canada: tuân thủ các quy định chống rửa tiền là bắt buộc, và việc không tuân thủ sẽ mang lại rủi ro tài chính và vận hành đáng kể.
Những thiếu sót bị cáo buộc của công ty minh họa cho những rủi ro mà các nền tảng xử lý khối lượng lớn giao dịch kỹ thuật số không được giám sát có thể gây ra.
Quyết định của Fintrac nhấn mạnh rằng các nền tảng tiền mã hóa phải coi việc tuân thủ quy định là ưu tiên trung tâm trong hoạt động, không phải là điều nghĩ đến sau cùng, để tránh các hình phạt tương tự trong tương lai.
Mức phạt 177 triệu đô la Canada này là hành động thực thi lớn nhất trong lịch sử của Fintrac và thiết lập một tiêu chuẩn mới cho các hậu quả pháp lý trong ngành tài sản số đang phát triển của Canada.
