Agencje publikują coroczne progi wielkości aktywów zgodnie z przepisami ustawy o reinwestycji społecznościowej (Community Reinvestment Act)

Federal Reserve Board oraz Federal Deposit Insurance Corporation ogłosiły dziś zaktualizowane na 2026 rok progi wielkości aktywów dla „małych banków” oraz „średnich małych banków” w ramach Ustawy o Reinvestowaniu w Społeczności (CRA).

Regulacje CRA ustanawiają ramy i kryteria, według których odpowiednie agencje oceniają, jak dana instytucja finansowa zaspokaja potrzeby kredytowe całej swojej społeczności, w tym dzielnic o niskich i umiarkowanych dochodach, zgodnie z zasadami bezpiecznego i stabilnego funkcjonowania. Instytucje finansowe są oceniane zgodnie z różnymi procedurami kontroli CRA, w zależności od ich klasyfikacji wielkości aktywów. Progi wielkości aktywów są corocznie korygowane na podstawie średniej zmiany indeksu cen konsumpcyjnych dla miejskich pracowników najemnych i pracowników biurowych (CPI-W), który jest miarą inflacji.

W wyniku wzrostu CPI-W o 2,51 procent za okres kończący się w listopadzie 2025 roku, progi wielkości aktywów CRA dla małych banków i średnich małych banków wynoszą:

• Mały bank to instytucja, która na dzień 31 grudnia któregokolwiek z dwóch poprzednich lat kalendarzowych posiadała aktywa mniejsze niż 1,649 miliarda dolarów.

• Średni mały bank to mała instytucja, która posiadała aktywa co najmniej 412 milionów dolarów na dzień 31 grudnia obu poprzednich lat kalendarzowych oraz mniej niż 1,649 miliarda dolarów na dzień 31 grudnia któregokolwiek z dwóch poprzednich lat kalendarzowych.

Progi te obowiązują od 1 stycznia 2026 roku lub od daty publikacji w Federal Register (w zależności od tego, która data jest późniejsza) do 31 grudnia 2026 roku. Lista aktualnych i historycznych progów wielkości aktywów jest dostępna tutaj.