Australia zaostrza kontrolę nad bankomatami kryptowalutowymi w związku ze wzrostem liczby oszustw i przypadków prania pieniędzy

Szybkie podsumowanie 

• Australia rozszerzy uprawnienia AUSTRAC do regulowania bankomatów kryptowalutowych w związku z rosnącymi obawami dotyczącymi oszustw.
• Ponad 2 000 maszyn sprawia, że Australia jest obecnie trzecim co do wielkości rynkiem bankomatów kryptowalutowych na świecie.
• Nowe limity transakcji i surowsze zasady zgodności mają na celu ograniczenie oszustw i nielegalnych działań.

Australia wzmacnia AUSTRAC w walce z nadużyciami bankomatów kryptowalutowych

Australia zamierza przyznać swojej agencji wywiadu finansowego, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), rozszerzone uprawnienia do monitorowania i regulowania dynamicznie rozwijającego się rynku bankomatów kryptowalutowych — obecnie trzeciego co do wielkości na świecie.

Nowe projekty regulacji umożliwią AUSTRAC nadzór nad tzw. „produktami wysokiego ryzyka”, takimi jak bankomaty kryptowalutowe, które coraz częściej są powiązane z praniem pieniędzy, oszustwami, handlem narkotykami i wykorzystywaniem dzieci, według ministra spraw wewnętrznych Tony'ego Burke'a.

Podczas wystąpienia w National Press Club w Canberze, Burke określił szybki wzrost liczby kiosków kryptowalutowych jako „niepokojący”, zauważając, że liczba maszyn wzrosła z 23 sześć lat temu do 2 000 obecnie, czyniąc Australię liderem regionalnym pod względem instalacji bankomatów kryptowalutowych.

Wzrost liczby oszustw napędza zaostrzenie regulacji

Władze twierdzą, że wzrost liczby bankomatów kryptowalutowych zbiegł się ze wzrostem liczby oszustw i scamów wymierzonych w nieświadomych ofiar — szczególnie osoby starsze. W jednym z przypadków na początku tego roku 15 mieszkańców Tasmanii łącznie straciło 2,5 miliona dolarów po tym, jak zostali oszukani i przekazali pieniądze za pośrednictwem bankomatów kryptowalutowych.

Chociaż same maszyny nie są z natury złośliwe, przestępcy wykorzystują je do transferu nielegalnych środków ze względu na anonimowość transakcji blockchain. Oszuści często instruują ofiary, by wpłacały gotówkę do tych kiosków w celu zamiany fiat na kryptowaluty, skutecznie zacierając ślad transakcji.

Burke wskazał na wewnętrzne dane AUSTRAC, które pokazują, że wśród największych użytkowników bankomatów aż 85% wolumenu transakcji było powiązanych z oszustwami lub działalnością „money mule”.

AUSTRAC wprowadza surowsze zasady dla operatorów

Chociaż Burke nie potwierdził ogólnokrajowego zakazu, AUSTRAC już podjęło znaczące kroki w celu ograniczenia tego sektora. W marcu 2025 roku agencja ostrzegła operatorów przed nieprzestrzeganiem przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i od tego czasu zintensyfikowała działania egzekucyjne.

Operatorzy muszą teraz ograniczyć wpłaty gotówkowe do 5 000 dolarów australijskich na transakcję, przeprowadzać rozszerzoną weryfikację klientów oraz wywieszać ostrzeżenia przed oszustwami we wszystkich lokalizacjach maszyn.

„Te środki mają na celu ochronę zarówno osób prywatnych, jak i legalnych firm przed przestępczym wykorzystaniem,” powiedział CEO AUSTRAC Brendan Thomas, podkreślając, że nowe uprawnienia wzmocnią zdolność agencji do ochrony australijskiego ekosystemu finansowego.

„Przejmij kontrolę nad swoim portfelem kryptowalutowym dzięki MARKETS PRO, zestawowi narzędzi analitycznych DeFi Planet.”