Dapat Panuorin Sa Panahon ng Pag-uga ng Merkado! Kung Babagsak ang Merkado sa Loob ng Isang Taon, Inirerekomenda ng AI Tool ni Bilyonaryong Dalio ang Pagbili ng Dalawang Uri ng Asset

Isang tool na nakabatay sa prinsipyo ng pamumuhunan ng bilyonaryong founder ng hedge fund na si Ray Dalio at gumagamit ng artipisyal na intelihensiya (AI), ay nakatukoy ng mga pangunahing asset na dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan kung sakaling magkaroon ng pagbagsak ng merkado sa susunod na taon.

(Screenshot Source: Finbold)

Ang patnubay na ito ay nagmula sa “Digital Ray,” isang AI tool na binuo batay sa pangmatagalang pilosopiya sa pamumuhunan ni Dalio na nakatuon sa diversipikasyon, pamamahala ng panganib, at macroeconomic cycles.

Binalaan ng AI model na ito na ang merkado ay kasalukuyang nagpapakita ng maraming kondisyon na historikal na kaugnay ng malalaking pagbagsak, kabilang ang pagtaas ng leverage, mataas na konsentrasyon sa stocks, at paghigpit ng liquidity.

Ipinapakita sa pagsusuri na tumataas ang kahinaan ng pamilihang stock ng US dahil mas mabilis lumalaki ang corporate debt kaysa sa kabuuang ekonomiya habang ilan lamang sa malalaking stocks ang namamayani sa S&P 500.

Samantala, ang mas mataas na interest rates at mahigpit na polisiya ng Federal Reserve ay nagpapababa sa daloy ng murang kapital na nagtutulak sa leverage investment.

Idinagdag ng tool na ang mabilis na pagtaas ng interest rates, major credit events, tensyon sa geopolitics, o biglaang bentahan ng malalaking tech stocks, ay pwedeng magpasimula ng mas malawak na pagbagsak ng merkado.

Kahit hindi nito ipinoprogno ang ganap na pagbagsak, sinabi ng modelo na sa kasalukuyang kondisyon, mas mataas kaysa normal ang posibilidad ng pagdating ng 15% hanggang 20% na koreksyon sa susunod na 12 hanggang 18 buwan.

Mga Inirerekomendang Asset na Bilhin Habang Bumagsak ang Merkado

Upang maprotektahan ang portfolio sa panahon ng mataas na volatility, binigyang-diin ng AI system ang papel ng ginto bilang tradisyunal na safe haven asset: sa panahon ng kawalang-tatag ng pera, pangamba sa inflation, at kawalang-katiyakan sa geopolitics, madalas na napapanatili ng ginto ang halaga nito.

Iminumungkahi ng modelo na panatilihin ang katamtamang alokasyon sa ginto sa loob ng diversified na estratehiya.

Ang pangalawang inirerekomendang asset ay short-term na US Treasury bonds. Ayon sa AI tool, ang ganitong uri ng bonds ay kayang magbigay ng katatagan at liquidity kapag bumabagsak ang stock market.

(Screenshot Source: “Digital Ray”)

Dahil short-term bonds ang mga ito, ang mga securities na ito ay kadalasang mas mababa ang sensitivity sa pagtaas ng interest rates, habang nakakapagbigay pa rin ng mas mataas na yield kumpara sa cash holdings.

Kasabay nito, binigyang-diin din ng AI model na hindi dapat umasa ang mga mamumuhunan sa iisang hedging tool at mas mainam na bumuo ng portfolio na maaaring mag-perform sa iba’t ibang economic scenario, kasang-ayon ng “all-weather” investment framework ni Dalio.