WisdomTree lancia un fondo tokenizzato su Ethereum e Stellar: investimento minimo di 25 dollari

WisdomTree ha lanciato il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un prodotto basato su blockchain che offre agli investitori retail e istituzionali un'esposizione diretta al credito privato.

Il lancio si allinea a una tendenza più ampia del settore verso la tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA) per migliorare l’accessibilità e la trasparenza. Rende inoltre il mercato del credito privato, tradizionalmente inaccessibile, disponibile a un pubblico più ampio, inclusi investitori retail e crypto-native.

WisdomTree amplia l’accesso al credito privato

WisdomTree, asset manager globale, ha lanciato venerdì il suo Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), rendendo gli investimenti in credito privato più accessibili. Il nuovo fondo, che replica il Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera sulle blockchain di Ethereum e Stellar.

Si rivolge a investitori retail e istituzionali, con un investimento minimo di soli 25 dollari. WisdomTree offre il fondo tramite le sue piattaforme WisdomTree Prime e WisdomTree Connect.

Il credito privato è cresciuto fino a diventare una asset class da 1 trilione di dollari, poiché le aziende si affidano sempre più a finanziamenti non bancari. Tuttavia, tradizionalmente è stato difficile da raggiungere. Impegni minimi significativi, rigorosi requisiti di accreditamento e lunghi periodi di lock-up limitavano la liquidità, riservando di fatto il mercato a istituzioni e individui ultra-ricchi. Tuttavia, CRDT abbassa significativamente questa soglia introducendo la tokenizzazione e la liquidità giornaliera, aprendo il mercato a una gamma più ampia di investitori.

Jeremy Schwartz, Global Chief Investment Officer di WisdomTree, ha commentato lo sviluppo.

“Il credito privato è diventato una delle opportunità più discusse nel mercato odierno. Da quattro anni siamo orgogliosi di rendere questo settore più accessibile all’investitore individuale tramite il nostro ETF, e ora CRDT è in grado di offrire potenziale rendimento in un fondo moderno e tokenizzato.”

Il mercato del credito tokenizzato supera i 30 miliardi di dollari

WisdomTree sta espandendo la sua gamma di prodotti tokenizzati per attrarre investitori digital-first che desiderano accedere ad asset alternativi. Will Peck, Head of Digital Assets di WisdomTree, ha dichiarato che CRDT offre “accesso a una delle asset class più ambite – gli alternativi – direttamente on-chain.” Ha sottolineato che l’iniziativa aiuta gli investitori a diversificare con asset di livello istituzionale in un ambiente digitale conforme.

Secondo RWA.xyz, il mercato del credito privato tokenizzato ha raggiunto un valore cumulativo di prestiti di 30,58 miliardi di dollari, con 16,72 miliardi attualmente attivi. I tassi percentuali annui medi (APR) si attestano al 9,74%, evidenziando l’attrattiva del settore per gli investitori alla ricerca di rendimento in un contesto di tassi elevati.

The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ

Il credito privato sta migrando sempre più on-chain. Protocolli come Figure dominano il panorama, rappresentando la maggior parte dei prestiti in essere, mentre nuovi operatori come Credix e Goldfinch stanno anch’essi espandendosi. Il numero di prestiti originati è salito a 2.598, segnalando una crescente adozione del finanziamento basato su blockchain.

Private Credit Platform / Source:rwa.wyz

I dati mostrano una crescita accelerata dall’inizio del 2023, con i prestiti in essere quasi raddoppiati negli ultimi 18 mesi. Questo slancio riflette una domanda più ampia per asset del mondo reale tokenizzati.

Tuttavia, questi fondi restano soggetti ai rischi finanziari tradizionali, inclusa l’esposizione a fondi chiusi, business development companies e REIT. Gli investitori dovrebbero inoltre considerare i rischi legati alla blockchain, come minacce alla cybersicurezza, congestione della rete e cambiamenti normativi che potrebbero influenzare gli asset tokenizzati.