- Xeltox/Cryptomus fue multada con C$177 millones por no reportar más de 1.000 transacciones cripto sospechosas.
- Las infracciones involucraron transacciones relacionadas con abuso infantil, fraude, ransomware y sanciones.
- La empresa ya había enfrentado acciones de la BC Securities Commission por operar como exchange no reconocido.
El Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) de Canadá impuso la mayor multa registrada hasta la fecha a Xeltox Enterprises Ltd., que opera como Cryptomus, luego de que la empresa supuestamente no cumpliera con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
El proveedor de servicios de criptomonedas con sede en Vancouver fue multado con C$177 millones (US$126 millones) por múltiples infracciones relacionadas con transacciones sospechosas, según un comunicado publicado el miércoles.
Fallas generalizadas en los reportes
La investigación de Fintrac determinó que Cryptomus no reportó miles de transacciones en un solo mes, lo que generó serias preocupaciones de cumplimiento.
La agencia señaló que la empresa no presentó informes sobre más de 1.000 transacciones en julio de 2024 que generaron sospechas razonables de vínculos con lavado de dinero, incluyendo fondos relacionados con material de abuso sexual infantil, fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones.
Además, el regulador encontró que Cryptomus no reportó más de 1.500 transacciones en las que los clientes transfirieron moneda virtual por C$10.000 o más en una sola operación durante el mismo período.
Estas omisiones en los reportes llevaron a Fintrac a tomar lo que describió como una “acción de cumplimiento sin precedentes”, reflejando la gravedad de los riesgos potenciales de delitos financieros involucrados.
La directora ejecutiva de Fintrac, Sarah Paquet, enfatizó que la magnitud y naturaleza de las infracciones obligaron a la agencia a actuar de manera decisiva, citando los reiterados incumplimientos de la empresa respecto a las obligaciones AML.
Supervisión regulatoria previa sobre Cryptomus
Cryptomus, anteriormente conocida como Certa Payments Ltd., ofrece una variedad de servicios de criptomonedas, incluyendo trading, pagos, wallets y un exchange peer-to-peer.
La empresa ya había llamado la atención de los reguladores en Canadá.
En mayo, la BC Securities Commission acusó a Cryptomus de operar potencialmente como un exchange no reconocido.
El regulador provincial emitió una orden temporal suspendiendo a la empresa de operar con valores o derivados hasta junio, subrayando las preocupaciones persistentes sobre su cumplimiento con las regulaciones financieras.
Las operaciones de Cryptomus en Canadá y su historial previo de acciones regulatorias resaltan los desafíos que enfrentan los reguladores al supervisar plataformas de criptomonedas, especialmente cuando las transacciones pueden estar vinculadas a actividades ilícitas.
La última multa representa una escalada importante en la aplicación de la ley, señalando la intención de las autoridades canadienses de exigir a las empresas cripto un estricto cumplimiento de las normas AML.
Implicancias para el sector de criptomonedas
La multa récord contra Xeltox y Cryptomus envía un mensaje claro a las empresas de criptomonedas que operan en Canadá: el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero es obligatorio, y los incumplimientos conllevan riesgos financieros y operativos sustanciales.
Las supuestas fallas de la empresa ilustran los riesgos que representan las plataformas que manejan grandes volúmenes de transacciones digitales no monitoreadas.
La decisión de Fintrac subraya que las plataformas de criptomonedas deben tratar el cumplimiento regulatorio como una prioridad operativa central, y no como una cuestión secundaria, para evitar sanciones similares en el futuro.
La multa de C$177 millones representa la mayor acción de cumplimiento en la historia de Fintrac y establece un nuevo estándar para las consecuencias regulatorias en la creciente industria de activos digitales de Canadá.
