- Australia planea multar a las plataformas cripto con hasta el 10% de sus ingresos anuales por incumplir las nuevas reglas.
- Las empresas cripto más pequeñas podrían evitar la nueva licencia si manejan bajos fondos de clientes y bajo volumen de transacciones.
- Los distribuidores de stablecoins obtienen alivio de algunas reglas si las monedas provienen de proveedores de servicios financieros licenciados.
Australia ha presentado un proyecto de ley que exige que las plataformas de activos digitales cuenten con una licencia de servicios financieros. Según la propuesta emitida por el Tesoro, los exchanges de criptomonedas y los proveedores de custodia estarán sujetos a la Ley de Sociedades. También establece altos estándares de conducta, transparencia y operaciones.
Las plataformas que actúen de manera deshonesta o utilicen términos contractuales injustos podrían enfrentar severas sanciones. Estas incluyen multas de AUD $16.5 millones, tres veces el beneficio obtenido, o el 10% de los ingresos anuales. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones supervisará las licencias bajo el nuevo marco.
El proyecto de ley está abierto a consulta pública hasta el 24 de octubre. Se espera que la versión final sea presentada al parlamento posteriormente.
Supervisión de AUSTRAC crece ante preocupaciones por riesgos minoristas
La medida sigue a la creciente preocupación de los reguladores sobre el aumento de la inversión minorista en activos digitales. La agencia australiana de delitos financieros, AUSTRAC, ordenó recientemente que la unidad local de Binance se someta a una auditoría externa. La revisión fue motivada por preocupaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Estas nuevas reglas se basan en las obligaciones ya existentes que actualmente están en vigor en AUSTRAC. El proyecto de ley amplía las expectativas de cumplimiento y las sanciones en caso de incumplimiento. Está alineado con el escrutinio continuo de la Oficina Australiana de Impuestos, que rastrea las transacciones cripto como ganancias de capital.
La propuesta forma parte de esfuerzos más amplios para cerrar brechas regulatorias. Los reguladores han advertido que los estándares débiles dejan a los consumidores expuestos y a los mercados vulnerables a abusos. A principios de este año, AUSTRAC endureció las reglas sobre los cajeros automáticos cripto en Australia, advirtiendo a los operadores que cumplan con las leyes de cumplimiento o enfrenten sanciones.
Exenciones para operadores cripto más pequeños
Si bien las reglas propuestas establecen altos estándares, no todos los operadores se verán afectados por igual. Las plataformas más pequeñas recibirán exenciones bajo ciertos umbrales. Estas aplican a empresas que mantengan menos de AUD $5,000 por cliente y procesen menos de AUD $10 millones anuales.
Este enfoque busca evitar imponer una carga excesiva a los operadores de bajo volumen. También refleja los esfuerzos por lograr un equilibrio entre innovación y regulación. Según informes, alrededor de 400 plataformas cripto están actualmente registradas en AUSTRAC. Sin embargo, muchas de ellas están inactivas o operan a capacidad mínima.
Las plataformas que estén por debajo del umbral de exención no necesitarán una licencia completa. Sin embargo, aún deberán cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de dinero ya vigentes.
ASIC toma más medidas sobre la supervisión de stablecoins
En una medida relacionada, ASIC otorgó alivio a los intermediarios que operan con stablecoins emitidas por proveedores licenciados. El alivio los exime de licencias separadas de mercado y compensación hasta junio de 2028. Solo aplica cuando las monedas provienen de titulares de Licencia de Servicios Financieros de Australia regulados.
La acción de ASIC muestra un enfoque flexible de supervisión donde ya existen controles. La agencia también ha emitido directrices sobre tokens que probablemente requieran licencia. Los tokens que funcionan como productos financieros siguen bajo las leyes financieras actuales.
Los activos digitales no financieros, como tokens de juegos y NFTs de arte, permanecerán fuera del alcance regulatorio.
