Các cải cách AML tại Anh thắt chặt giám sát các doanh nghiệp tiền mã hóa bằng cách hạ ngưỡng thay đổi quyền kiểm soát xuống 10%, mở rộng kiểm tra “phù hợp và thích hợp” của FCA đối với các nhà kiểm soát, đồng thời tăng cường yêu cầu thẩm định khách hàng và đăng ký quỹ tín thác nhằm giảm rủi ro rửa tiền trong quy định AML về tiền mã hóa.
-
Ngưỡng thay đổi quyền kiểm soát 10%
-
Bài kiểm tra “phù hợp và thích hợp” rộng hơn của FCA thay thế bài kiểm tra chủ sở hữu thụ hưởng đối với các nhà kiểm soát
-
Thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn, kiểm soát đăng ký quỹ tín thác và ngân hàng đại lý; Đánh giá Rủi ro Quốc gia nhấn mạnh mức độ phơi nhiễm cao
Các cải cách AML tại Anh tăng cường quy định AML về tiền mã hóa: ngưỡng thông báo mới 10%, mở rộng giám sát của FCA và thẩm định nghiêm ngặt hơn—đọc để biết các doanh nghiệp cần thích nghi như thế nào ngay bây giờ.
Các cải cách AML tại Anh do HM Treasury đề xuất là gì?
Các cải cách AML tại Anh đề xuất hạ ngưỡng thông báo thay đổi quyền kiểm soát xuống 10%, mở rộng bài kiểm tra “phù hợp và thích hợp” của FCA đối với các nhà kiểm soát doanh nghiệp, và siết chặt quy định AML về tiền mã hóa với các quy tắc thẩm định khách hàng và đăng ký quỹ tín thác nâng cao. Dự thảo nhằm khắc phục các lỗ hổng được xác định trong các đánh giá rủi ro gần đây.
Ngưỡng thay đổi quyền kiểm soát sẽ ảnh hưởng thế nào đến các doanh nghiệp tiền mã hóa?
Ngưỡng này giảm từ 25% xuống 10%, phù hợp với Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính. Điều này yêu cầu các bên mua lại 10% cổ phần hoặc ảnh hưởng đáng kể phải thông báo cho FCA, tăng tính minh bạch trong quyền sở hữu và giảm cơ hội cho các cấu trúc kiểm soát không rõ ràng.
| Thông báo thay đổi quyền kiểm soát | 25% | 10% |
| Đánh giá nhà kiểm soát | Bài kiểm tra chủ sở hữu thụ hưởng | Bài kiểm tra “phù hợp và thích hợp” rộng hơn |
Tại sao FCA mở rộng bài kiểm tra “phù hợp và thích hợp”?
Mở rộng bài kiểm tra này thay thế cách tiếp cận chủ sở hữu thụ hưởng hạn chế để bao quát các cấu trúc sở hữu và ảnh hưởng phức tạp. Bài kiểm tra rộng hơn giúp đánh giá tính liêm chính, năng lực và khả năng ngăn chặn tội phạm tài chính của các nhà kiểm soát, giải quyết rủi ro từ các cấu trúc doanh nghiệp phân tầng và các nhà cung cấp dịch vụ ngoài Anh.
Khi nào các cải cách AML tại Anh sẽ có hiệu lực?
Bộ Tài chính đang tham vấn về dự thảo cho đến ngày 30 tháng 9 năm 2025, với kế hoạch hoàn thiện quy định để Quốc hội xem xét vào đầu năm 2026. Các doanh nghiệp nên tận dụng thời gian tham vấn để đánh giá các lỗ hổng tuân thủ ngay từ bây giờ.
Những rủi ro nào đã thúc đẩy những thay đổi này?
Các báo cáo gần đây—như Đánh giá Rủi ro Quốc gia về Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố và Khảo sát Tội phạm Kinh tế của Bộ Nội vụ năm 2024—nhấn mạnh mức độ phơi nhiễm của Anh do nền kinh tế mở, tài khoản tổng hợp, lỗ hổng đăng ký quỹ tín thác và gia tăng gian lận qua mạng liên quan đến tài sản tiền mã hóa.
Các câu hỏi thường gặp
Các cải cách thay đổi thẩm định khách hàng đối với doanh nghiệp tiền mã hóa như thế nào?
Dự thảo siết chặt thẩm định khách hàng bằng cách làm rõ kỳ vọng xác minh danh tính, ủng hộ hướng dẫn nhận diện số và yêu cầu giám sát chặt chẽ hơn đối với các mối quan hệ rủi ro cao, đặc biệt là những mối quan hệ liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ xuyên biên giới.
Quy định về đăng ký quỹ tín thác và ngân hàng đại lý có thay đổi không?
Có. Các cải cách đề xuất làm rõ nghĩa vụ đăng ký quỹ tín thác và áp đặt các hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với ngân hàng đại lý nhằm hạn chế lạm dụng các mối quan hệ đại lý để rửa tiền và nâng cao khả năng truy xuất nguồn gốc.
Những điểm chính cần lưu ý
- Ngưỡng thấp hơn: Thông báo thay đổi quyền kiểm soát giảm xuống 10%—tăng tính minh bạch.
- Mở rộng giám sát: Bài kiểm tra “phù hợp và thích hợp” rộng hơn của FCA nhắm vào các cấu trúc sở hữu và nhà kiểm soát phức tạp.
- Tác động vận hành: Các doanh nghiệp tiền mã hóa phải tăng cường KYC, đăng ký quỹ tín thác và quản trị trước khi quy định được hoàn thiện vào đầu năm 2026.
Kết luận
Dự thảo các biện pháp của HM Treasury thắt chặt cải cách AML tại Anh với các tác động cụ thể đối với quy định AML về tiền mã hóa, bao gồm ngưỡng thông báo 10% và các bài kiểm tra nhà kiểm soát nghiêm ngặt hơn. Các doanh nghiệp nên rà soát lại quy trình quản trị và tuân thủ ngay từ bây giờ và chuẩn bị phản hồi cho quá trình tham vấn nhằm giảm thiểu rủi ro pháp lý và vận hành.
Xuất bản: 2025-09-04 | Cập nhật: 2025-09-04
Tác giả / Tổ chức: COINOTAG
