Các cựu giám đốc điều hành của Cred bị kết án 88 tháng tù
- Cred để lại khoản lỗ hàng tỷ đô la với các khoản vay tiền điện tử
- Cựu CEO và CFO bị kết án lừa đảo đối với 6.000 khách hàng
- Khủng hoảng COVID-19 đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong mô hình của Cred
Cred, một nền tảng cho vay tiền điện tử từng đặt trụ sở tại San Francisco, đã trở thành nhân vật chính trong một trong những vụ sụp đổ tốn kém nhất của ngành sau khi phơi bày các hoạt động tài chính rủi ro và lừa đảo. Hai giám đốc điều hành hàng đầu của công ty, đồng sáng lập kiêm cựu CEO Daniel Schatt và cựu CFO Joseph Podulka, đã nhận tổng cộng 88 tháng tù giam vì lừa đảo hàng nghìn khách hàng.
Thẩm phán cấp cao William Alsup của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã tuyên phạt Schatt 52 tháng tù, trong khi Podulka nhận 36 tháng. Ngoài ra, cả hai sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD mỗi người.
Theo các nhà chức trách, hơn 6.000 khách hàng đã chịu thiệt hại vượt quá 140 triệu USD liên quan trực tiếp đến các hoạt động của Cred. Tuy nhiên, dựa trên giá trị tiền điện tử hiện tại, tổng thiệt hại do công ty phá sản vào tháng 11 năm 2020 vượt quá 1 tỷ USD.
Mô hình kinh doanh của Cred bao gồm việc cung cấp các khoản vay bằng đô la Mỹ được bảo đảm bằng tiền điện tử và hứa hẹn lợi nhuận trên các khoản tiền gửi của khách hàng. Để thực hiện điều này, công ty phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác nước ngoài, nhưng không tiết lộ rủi ro này cho các nhà đầu tư.
Cuộc khủng hoảng bắt đầu vào tháng 3 năm 2020, khi đại dịch COVID-19 khiến giá Bitcoin giảm mạnh. Biến động này đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong chiến lược phòng ngừa rủi ro của Cred, khiến công ty không có biện pháp bảo vệ trước các biến động thị trường tiếp theo.
Vài ngày sau cú sập, Cred được một đối tác phòng ngừa rủi ro thông báo rằng họ cần phải thanh lý toàn bộ vị thế ngay lập tức, càng làm suy yếu sự ổn định tài chính của công ty. Trong khi đó, một công ty Trung Quốc mà Cred phụ thuộc lại không thể thực hiện các cam kết trị giá hàng chục triệu đô la.
Bất chấp tình hình nghiêm trọng, các giám đốc điều hành đã chọn che giấu vấn đề và tiếp tục trấn an khách hàng rằng hoạt động vẫn “bình thường”. Trong một phiên điều trần công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã củng cố câu chuyện sai sự thật này, mặc dù ông biết rõ tình hình bấp bênh.
Vào tháng 5 năm 2024, cả hai bị cáo đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín, kết thúc nhiều năm tranh chấp pháp lý và đánh dấu thêm một tập nữa cho thấy rủi ro liên quan đến các công ty hoạt động trong lĩnh vực cho vay được bảo đảm bằng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Ông lớn công nghệ Phố Wall Dan Ives: Giá cổ phiếu SpaceX (SPCX.US) có "chiết khấu chính trị" 20%-25%, việc sáp nhập với Tesla (TSLA.US) vẫn còn khả năng xảy ra
Dan Ives cho rằng hiện tại cổ phiếu SpaceX đang có mức "giảm giá chính trị" từ 20% đến 25%. Đồng thời, ông vẫn dự đoán SpaceX sẽ sáp nhập với Tesla, nhưng giao dịch này sẽ đối mặt với nhiều trở ngại hơn.
JPMorgan: Nhờ ba yếu tố thuận lợi, đà tăng của thị trường mới nổi đang lan rộng từ các cổ phiếu AI sang các ngành ngoài công nghệ
JPMorgan đã phát hành một báo cáo nghiên cứu cho biết đà tăng của thị trường mới nổi đang lan rộng từ một số cổ phiếu AI trọng điểm sang các lĩnh vực ngoài công nghệ của EM.
Kỳ vọng Fed tăng lãi suất gia tăng gây ra làn sóng bán tháo trái phiếu Mỹ! Trái phiếu Nhật cũng giảm, lợi suất kỳ hạn 10 năm tiến gần 2,8%
Do dữ liệu CPI của Mỹ trong tháng 10 cao hơn dự kiến khiến thị trường tăng đặt cược vào việc Fed có thể cần thực hiện các hành động tăng lãi suất mạnh mẽ hơn, trái phiếu chính phủ Mỹ đã bị bán tháo vào thứ Ba, và trái phiếu chính phủ Nhật Bản vào thứ Tư cũng giảm theo thị trường trái phiếu Mỹ qua đêm.
Lạm phát ở Mỹ "vẫn nóng"! Goldman Sachs tiên phong thay đổi quan điểm: chu kỳ tăng lãi suất của Fed chưa kết thúc, có thể tăng thêm 25 điểm cơ bản vào tháng 3 năm sau.
Dữ liệu CPI tháng 10 của Mỹ cao hơn kỳ vọng được công bố vào thứ Ba đã thúc đẩy Goldman Sachs điều chỉnh dự báo trước đó rằng chu kỳ tăng lãi suất hiện tại của Fed sẽ kết thúc vào tháng 12. Gã khổng lồ tài chính phố Wall này hiện dự đoán Fed sẽ tăng lãi suất thêm 25 điểm cơ bản vào tháng 3 năm sau.
Giá tiền điện tử
Thêm
