A Unidade de Inteligência Financeira da Índia reforçou os requisitos de conformidade para plataformas de criptomoedas. Em 8 de janeiro, foram emitidas regras atualizadas exigindo verificação de identidade ao vivo e checagem de localização como parte de medidas aprimoradas de combate à lavagem de dinheiro e conheça seu cliente, direcionadas a transações ilícitas.
As diretrizes classificam as exchanges de cripto como prestadoras de serviços de ativos digitais virtuais, exigindo processos de verificação mais rigorosos além do simples envio de documentos. A FIU citou a natureza anônima e instantânea das transações de VDA como justificativa para a ampliação do monitoramento. As plataformas enfrentam obrigações de prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e financiamento à proliferação por meio de mecanismos robustos de Diligência do Cliente.
O processo de Diligência do Cliente agora exige que as plataformas identifiquem os clientes obtendo detalhes e documentos enquanto verificam a identidade por meio de fontes independentes confiáveis. As entidades reportantes devem coletar identificadores adicionais, incluindo endereços IP com registro de horário, dados de geolocalização, IDs de dispositivos, endereços de carteiras VDA e hashes de transações para fins de verificação, autenticação, monitoramento e avaliação de risco.
A verificação do Número de Conta Permanente torna-se obrigatória para integração e realização de qualquer atividade relacionada a VDA. As plataformas devem verificar as contas bancárias dos clientes por meio de mecanismos de penny-drop para confirmar a titularidade e o status operacional. Os usuários devem fornecer identificação secundária, como passaportes, cartões Aadhaar ou títulos de eleitor, juntamente com verificação OTP para endereços de e-mail e números de telefone.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO da Mudrex, recebeu as diretrizes como um passo positivo para o ecossistema cripto da Índia. Ele afirmou que muitas medidas, incluindo forte KYC, monitoramento de transações, auditorias de cibersegurança e conformidade com a Travel Rule já eram seguidas por exchanges responsáveis. Segundo ele, formalizar essas práticas ajudaria a padronizar as melhores práticas em todo o setor.
As reações da comunidade no X expressaram frustração com abordagens regulatórias mais amplas. O usuário Simba afirmou que as regras são aceitáveis para as exchanges, mas identificou o principal problema como o imposto de 30% sobre cripto e o TDS de 1%. “Eles precisam resolver essa questão tributária primeiro”, escreveu Simba.
Robbin postou que a Índia sempre fica para trás em novas tecnologias como IA ou cripto não por falta de desenvolvedores talentosos, mas devido ao excesso de regulamentação que cria estruturas para corrupção institucional. “Um imposto de 30% sobre os lucros sem ajuste para perdas é um exemplo desse pensamento retrógrado”, afirmou Robbin.
Veepul questionou as implicações de vigilância, perguntando sobre exigências de selfie e GPS a cada seis meses para usuários de alto risco. “Legal, então agora estamos a um passo de o KYC cripto fazer uma vigilância completa ao estilo Aadhaar. A Índia levou a descentralização de volta ao nível de centralização?” escreveu Veepul.
