ドバイのVARAがマネーロンダリング防止ガイドラインを更新、暗号資産企業にFATFブラックリストに対するリアルタイムリスク評価の統合を義務付け

BlockBeats News、6月16日 - ドバイ仮想資産規制局（VARA）は最近、マネーロンダリング防止（AML）規制ガイダンスの改訂版を発表しました。このガイダンスは、ドバイで事業を行う暗号資産関連企業に対し、FATFのハイリスク国およびブラックリスト国のデータをリアルタイムでリスク評価モデルに動的に組み込むことを義務付けており、従来の静的なコンプライアンス追跡手法を置き換えるものです。新しい規則のもと、各企業は少なくとも3か月ごとにリスク評価を更新する必要があり、運営構造や商品ラインに重大な変更があった場合は即時の更新が求められます。さらに、企業は拡散資金供与リスクおよび標的型金融制裁リスクについて、一般的なマネーロンダリング防止コンプライアンスと混同せず、それぞれ別個に評価することが必要です。加えて、AI支援による運用や匿名性向上型取引プラットフォームに伴うリスクも正式に文書化することが求められます。

VARAは、コンプライアンス責任者、上級管理職、および取締役会メンバーが企業の残存リスク評価について全面的な責任を負わなければならないと述べました。規制手法は、事後的な処罰から能動的なシステミックリスク管理へと転換されています。