タイの市民が凍結された銀行口座に目覚める：Bitcoinはどうですか？

無実の人々や企業が、タイの銀行が詐欺師の「ミュール」口座と疑われる数百万の口座を週末に凍結したことで、巻き添えになっていると報じられています。

全国的な取り締まりは8月に始まり、週末の報道によると、銀行は300万口座を凍結し、タイ王国のすべての銀行顧客に対して日次送金制限を課したとされています。

しかし、Cyber Crime Investigation Bureau（CCIB）は日曜日、詐欺師が盗んだ資金を洗浄するために新たな手法を採用したことで、無実のオンライン販売業者や商人の銀行口座も凍結されているとBangkok Postが報じています。

一方、Bank of Thailandは、当局がミュール口座の捜査を拡大する中で、さらに多くの人々が凍結の対象となる可能性があると警告しました。

「国民の皆様にはパニックにならないようお願いしたい。凍結は一時的なものであり、調査で不正が確認されなければ解除されます」とDigital Economy and Society Ministryの事務局長Wisit Wisitsora-atは月曜日に述べ、商業銀行は疑わしい資金を最大3日間凍結でき、警察はこの凍結を7日間まで延長できると付け加えました。

中国系のコールセンターは、しばしば近隣諸国に拠点を置き、今年タイを標的にオンライン詐欺を仕掛け、ソーシャルエンジニアリング攻撃で被害者を誘い込んでいます。

今月初め、タイ警察は日本およびインドと共同で、コールセンター組織の解体を目的とした常設の合同作戦を開始しました。

外国人も標的に

国内に居住する外国人は、最近銀行サービスから締め出されたり、口座が凍結されたりしたことについて、ソーシャルメディアやオンラインフォーラムで多数苦情を述べています。

特定の銀行で口座が理由もなく数週間凍結または制限されるケースが複数報告されています。居住外国人は現在、地元の銀行でバイオメトリクスを登録し、モバイルアプリで大きな取引を行う際には厳格なKnow Your Customer手続きを遵守しなければなりません。

Bitcoinが解決策となる可能性

「無料でBitcoinのマーケティングをしてくれてありがとう、BoT」と、暗号資産およびテクノロジー投資家のDaniel Battenはこのニュースに反応して述べました。

「これは国際的なニュースになるべきだ。Bitcoinに感謝だ」と、Thailand Bitcoin Learning CenterのJimmy Kostroは述べました。

しかし、影響を受けたタイ居住者は現行法の下で問題を抱える可能性があります。Bitcoinや暗号資産の取引はタイで依然として人気ですが、中央銀行はデジタル通貨の支払い利用を禁止しています。

タイ中央銀行、回避策を協議中

50,000バーツ（$1,570）の制限は、詐欺師がミュール口座を使って資金洗浄を行うコールセンター詐欺の波に対応して、8月に全国のすべての銀行で導入されました。

一部の商人は一時的にQR決済の受け入れを停止しており、口座保有者は凍結の可能性を恐れて資金を引き出していると報じられています。

  タイにおけるミュール口座の分類には多くのグレーゾーンが存在します。出典：BioCatch

世論の懸念が高まる中、タイ中央銀行はCCIBと協議を行い、法令を遵守する口座保有者に対する口座凍結プロセスや送金制限の回避策について話し合いました。