複数の国が国内の暗号資産決済を制限しつつ海外取引は禁止せず、越境コンプライアンスの抜け穴がFATFの懸念を招く

ChainCatcherはCointelegraphの情報を引用し、中国、インドネシア、ロシアなどの国々が小売レベルでの暗号資産による決済を禁止しているものの、住民が海外サービスの支払いに暗号資産を利用することについては法的なグレーゾーンが残っていると法務専門家が指摘していると報じています。2025年6月、グルジアの旅行会社TripzyがCityPayを通じてUSDT決済チャネルを導入した後、ロシアおよびトルコの観光客は、両国がこのような活動を明確に禁止していないため、ステーブルコインを使って越境サービスを予約できるようになります。

トルコの法律事務所Paldimogluのパートナーは、同国の「暗号資産による決済の禁止に関する規則」は国内で認可された機関のみに適用されると述べており、ロシアのD&A CryptoMapの創設者も、ロシアの法律は海外での暗号資産決済を制限していないことを確認しています。しかし、重複する法的枠組みにより規制上のリスクが生じており、専門家はこのような取引が欧米から「制裁回避の抜け道」と見なされる可能性があると警告しています。

金融活動作業部会（FATF）の最新レポートによると、2024年これまでにステーブルコインを利用した違法取引が全体の50％に上昇しており、北朝鮮のハッカーやテロ資金調達などの活動が含まれています。同機関は2026年第1四半期にステーブルコインに関する特別なマネーロンダリング対策評価レポートを発表すると明らかにしました。