PhotonPay wurde mit dem Adam Smith Award für innovative Devisenlösungen ausgezeichnet und gestaltet das globale Devisenmanagement neu.

In Zukunft wird PhotonPay weiterhin sowohl in Technologie als auch in Compliance investieren, um für globale Unternehmen ein effizienteres, sichereres und skalierbares Netzwerk für Zahlungs- und Finanzmanagement aufzubauen.

Die von KI angetriebene globale digitale Finanzinfrastrukturplattform PhotonPay hat sich unter zahlreichen internationalen Bewerbungen für den Adam Smith Award Asia 2025 hervorgetan und die Auszeichnung „Best Foreign Exchange Solution“ erhalten. Diese international anerkannte Auszeichnung spiegelt nicht nur die hohe Anerkennung der Jury für die technologische Stärke von PhotonPay im Bereich des Devisenmanagements und globaler Zahlungen wider, sondern markiert auch einen soliden Schritt des Unternehmens auf dem Weg der globalen FinTech-Innovation.

Mit der fortlaufenden Expansion des Geschäftsmodells traten zunehmend Effizienz- und Risikomanagementprobleme im bisherigen, auf mehreren Bankkonten basierenden Betriebsmodell zutage. Die fragmentierte Kontostruktur erschwerte die zentrale Steuerung der Liquidität und bot keine direkte Anbindung an den globalen Devisenmarkt. Aufgrund der Cut-off-Zeiten traditioneller Banken konnten nächtliche Devisenbedarfe vom Finanzteam nicht sofort ausgeführt werden, sondern mussten auf den nächsten Tag verschoben werden, was zu einer ungewollten Offenlegung von Devisenpositionen führte.

Darüber hinaus waren Notfallüberweisungen über Zeitzonen hinweg und das tägliche Finanzmanagement weiterhin stark von manuellen Eingriffen abhängig. Die Mitarbeiter mussten wiederholt Überstunden leisten, um den globalen Zahlungsanforderungen der Kunden gerecht zu werden, und grenzüberschreitende Abrechnungen konnten Verzögerungen von T+1 oder T+2 nicht vermeiden. Angesichts des Drucks durch Kosten, Effizienz und Risikokontrolle benötigte PhotonPay dringend eine grundlegende Finanzinfrastruktur, die ohne groß angelegte technische Umstellungen eine 24/7 automatisierte Liquiditätssteuerung und Devisenabwicklung ermöglicht, um die Wettbewerbsfähigkeit im globalen Zahlungsverkehr zu erhalten.

Als eine der ersten von internationalen Großbanken eingeführten Blockchain-Devisenlösungen basiert Kinexys auf Distributed-Ledger-Technologie und bietet Unternehmen durch Blockchain Deposit Accounts (BDAs) sofortige Liquidität und On-Chain-Devisenfunktionen. So können grenzüberschreitende und währungsübergreifende Transfers in etwa 90 Sekunden abgeschlossen werden, wodurch sich der ursprünglich erforderliche Abwicklungszyklus von T+1 oder T+2 erheblich verkürzt. Das System deckt neun wichtige globale Standorte und fünf Hauptwährungen ab und erfüllt damit den Großteil der täglichen Devisenanforderungen. Gleichzeitig wird das Bearbeitungsfenster um etwa acht Stunden über die traditionellen Cut-off-Zeiten der Banken hinaus verlängert, wodurch die zeitlichen Beschränkungen der Finanzinfrastruktur effektiv überwunden werden.

Noch wichtiger ist, dass diese Lösung programmierbare Zahlungsfunktionen einführt, die es ermöglichen, auf Basis vordefinierter Regeln und Liquiditätsschwellen automatische Liquiditätsübertragungen und Managementvorgänge auszuführen – selbst an Feiertagen, ohne dass manuelle Berechnungen oder Vorauszahlungen erforderlich sind. Nach der Einführung des Systems hat sich die Arbeitsweise des Finanzmanagementteams von PhotonPay deutlich verändert. Aufgaben wie die Bearbeitung dringender, zeitzonenübergreifender Transfers, die manuelle Überwachung von Devisenpositionen und die tägliche Berechnung von Rückzahlungsanforderungen werden nun größtenteils vom automatisierten System übernommen. Das Team ist von repetitiven, transaktionalen Aufgaben entlastet und kann sich stärker auf Kundenservice, Produktinnovation und das strategische Management globaler Liquidität konzentrieren, wodurch die Widerstandsfähigkeit und Effizienz des Finanzbetriebs erheblich gesteigert wurden.

PhotonPay erklärt, dass die Zusammenarbeit mit JPMorgan Kinexys die grundlegenden Infrastrukturkapazitäten des Unternehmens im Zuge der Globalisierung weiter gestärkt hat, sodass es seine Dienstleistungen für Kunden weltweit stabiler und agiler anbieten kann. In Zukunft wird PhotonPay weiterhin sowohl in Technologie als auch in Compliance investieren, um für globale Unternehmen ein effizienteres, sichereres und skalierbares Netzwerk für Zahlungs- und Finanzmanagement aufzubauen.