PhotonPay erhält den Adam Smith Award für innovative Devisenlösungen und gestaltet das globale Devisenmanagement neu.

Die von KI angetriebene globale digitale Finanzinfrastrukturplattform PhotonPay hat sich unter zahlreichen internationalen Bewerbungen für den Adam Smith Award Asia 2025 hervorgetan und den Empfehlungspreis für die „Beste Devisenlösung“ (Best Foreign Exchange Solution) erhalten. Diese international anerkannte Auszeichnung spiegelt nicht nur die hohe Anerkennung der Jury für die technologische Stärke von PhotonPay im Bereich des Devisenmanagements und der globalen Zahlungsabwicklung wider, sondern markiert auch einen soliden Schritt des Unternehmens auf dem Weg zur globalen FinTech-Innovation.

Mit der kontinuierlichen Expansion des Geschäfts traten bei dem ursprünglich auf mehreren Bankkonten basierenden Betriebsmodell zunehmend Effizienz- und Risikomanagementprobleme zutage. Die dezentrale Kontostruktur erschwerte die zentrale Steuerung der Liquidität und bot keine direkte Anbindung an den globalen Devisenmarkt. Aufgrund der Cut-off-Zeiten traditioneller Banken konnten bei nächtlichem Devisenbedarf Transaktionen nicht sofort ausgeführt werden und mussten auf den nächsten Tag verschoben werden, was zu einer erzwungenen Offenlegung von Devisenpositionen führte. Darüber hinaus waren für dringende Überweisungen über Zeitzonen hinweg und das tägliche Liquiditätsmanagement weiterhin umfangreiche manuelle Eingriffe erforderlich. Die Mitarbeiter mussten wiederholt Überstunden leisten, um den globalen Zahlungsanforderungen der Kunden gerecht zu werden, und die grenzüberschreitende Abwicklung von Zahlungen konnte Verzögerungen von T+1 oder T+2 nicht vermeiden. Angesichts des Drucks von Kosten, Effizienz und Risikokontrolle benötigte PhotonPay dringend eine grundlegende Finanzinfrastruktur, die ohne umfangreiche technische Umstellungen eine automatisierte 24/7-Liquiditätssteuerung und Devisenabwicklung ermöglicht, um die Wettbewerbsfähigkeit im globalen Zahlungsverkehr zu erhalten.

Als eine der ersten von internationalen Großbanken eingeführten Blockchain-Devisenlösungen basiert Kinexys auf Distributed-Ledger-Technologie und bietet Unternehmen durch Blockchain Deposit Accounts (BDAs) sofortige Liquidität und On-Chain-Devisenfunktionen. Dadurch können grenzüberschreitende und währungsübergreifende Mitteltransfers in etwa 90 Sekunden abgeschlossen werden, was die zuvor erforderlichen Abwicklungszyklen von T+1 oder T+2 erheblich verkürzt. Das System deckt neun wichtige globale Standorte und fünf Hauptwährungen ab und erfüllt so den Großteil des täglichen Devisenbedarfs. Gleichzeitig wird das Bearbeitungsfenster um etwa acht Stunden über die traditionellen Bank-Cut-off-Zeiten hinaus verlängert, wodurch die zeitlichen Beschränkungen der Finanzinfrastruktur effektiv überwunden werden.

Wichtiger noch: Diese Lösung führt programmierbare Zahlungsfunktionen ein, die es ermöglichen, Mitteltransfers und Managementoperationen gemäß vordefinierten Regeln und Liquiditätsschwellen automatisch auszuführen – selbst an Feiertagen, ohne dass manuelle Berechnungen oder Vorauszahlungen erforderlich sind. Nach der Einführung des Systems hat sich die Arbeitsweise des Liquiditätsmanagement-Teams von PhotonPay deutlich verändert. Aufgaben wie die Bearbeitung dringender, zeitzonenübergreifender Transfers, die manuelle Überwachung von Devisenpositionen und die tägliche Berechnung von Rückzahlungsanforderungen, die früher viel Zeit in Anspruch nahmen, werden nun größtenteils vom automatisierten System übernommen. Das Team ist dadurch von repetitiven, transaktionalen Aufgaben entlastet und kann sich stärker auf Kundenservice, Produktinnovation und das strategische Management der globalen Liquidität konzentrieren, wodurch die Widerstandsfähigkeit und Effizienz des Liquiditätsmanagements erheblich gesteigert wurden.

PhotonPay erklärte, dass die Zusammenarbeit mit JPMorgan Kinexys die grundlegenden Infrastrukturkapazitäten des Unternehmens im Zuge der Globalisierung weiter gestärkt hat, sodass es seinen weltweiten Kunden stabilere und agilere Dienstleistungen bieten kann. In Zukunft wird PhotonPay weiterhin sowohl in Technologie als auch in Compliance investieren, um für globale Unternehmen ein effizienteres, sichereres und skalierbares Netzwerk für Zahlungsverkehr und Liquiditätsmanagement aufzubauen.