S&P Global bringt Stablecoin-Risikoratings über Chainlink auf die Blockchain

S&P Global, das Unternehmen hinter dem S&P 500 und dem Dow Jones Industrial Average, hat sich mit dem Oracle-Netzwerk Chainlink zusammengeschlossen, um seine Stablecoin-Risikoratings onchain zu bringen.

Die Zusammenarbeit ermöglicht den Echtzeit-Zugang zu den Stablecoin Stability Assessments von S&P Global Ratings über Chainlinks DataLink-Service. Laut einer am Dienstag mit The Block geteilten Mitteilung können DeFi-Protokolle und Smart Contracts die unabhängige Stablecoin-Risikoanalyse des Unternehmens über einen institutionellen Datenpublikationsstandard abrufen – ohne dass neue Infrastrukturen aufgebaut oder gewartet werden müssen.

Diese Bewertungen sind zwar keine Kreditratings, ordnen jedoch Stablecoins nach ihrer Fähigkeit ein, den Wert im Verhältnis zu Fiat-Währungen zu halten.

S&P Global Ratings führte seine SSAs im Dezember 2023 ein und veröffentlichte zunächst Bewertungen für acht große Stablecoins, wobei Faktoren wie Asset-Qualität, Governance-Strukturen, Einlösbarkeit, Liquidität und technologische Risiken untersucht wurden.

Da die institutionelle Beteiligung an digitalen Vermögenswerten wächst, ist die Integration von Echtzeit-Risikodaten in die Blockchain-Infrastruktur laut dem Unternehmen immer wichtiger geworden. Die Zusammenarbeit ermöglicht es DeFi-Protokollen, Kreditplattformen und Investoren, die Analysen von S&P Global Ratings direkt in ihre automatisierten Entscheidungsfindungssysteme einzubetten.

"Die Einführung der SSAs on-chain über Chainlink unterstreicht unser Engagement, unsere Kunden dort abzuholen, wo sie sind", sagte Chuck Mounts, Chief DeFi Officer von S&P Global. "Indem wir unsere SSAs über die bewährte Oracle-Infrastruktur von Chainlink onchain verfügbar machen, ermöglichen wir Marktteilnehmern, unsere Bewertungen nahtlos mit ihrer bestehenden DeFi-Infrastruktur zu nutzen und so Transparenz und fundierte Entscheidungen im gesamten DeFi-Bereich zu verbessern."     

Chainlink, das nach eigenen Angaben fast 100 Milliarden US-Dollar an DeFi Total Value Locked gesichert und über 25 Billionen US-Dollar an Onchain-Transaktionen ermöglicht hat, hat auch mit großen Institutionen wie Swift, JPMorgan und Mastercard zusammengearbeitet. 

"Ich freue mich sehr, dass S&P Global Ratings Chainlink nutzt, um seine Stablecoin Stability Assessments erstmals onchain zu bringen und so den größten Institutionen der Welt ermöglicht, Stablecoins im großen Maßstab zu übernehmen", sagte Chainlink-Mitbegründer Sergey Nazarov. "Durch die Onchain-Bereitstellung seiner SSAs ermöglicht Chainlink S&P, seine Reichweite direkt in die digitale Vermögenswertökonomie auszudehnen. S&P Global Ratings ist einer der weltweit vertrauenswürdigsten Anbieter von Kreditratings, auf die sich die größten Banken, Vermögensverwalter und Regierungen verlassen. Dies eröffnet einen entscheidenden Rahmen für Institutionen, die Stablecoins im großen Maßstab einführen, und schafft eine sicherere und konforme Grundlage für digitale Märkte."

S&P Global Ratings bewertet derzeit 10 führende Stablecoins mit seinem SSA-Framework, darunter USDT, USDC und Sky Protocols USDS /DAI.

Die Onchain-SSAs werden zunächst auf dem von Coinbase unterstützten Ethereum Layer 2 Base eingeführt, mit Plänen, sie je nach Marktnachfrage und Kundenfeedback auf weitere Netzwerke auszuweiten.

Letzte Woche kündigte S&P Global an, einen neuen Onchain-Index zu starten, der 15 Kryptowährungen und 35 krypto-bezogene Aktien kombiniert. Im August vergab das Unternehmen Sky Protocol ein "B-" Rating und verwies auf eine hohe Konzentration von Einlegern, zentralisierte Governance, schwache Kapitalisierung und Liquiditätsrisiken.