Britische Banken starten Pilotprojekt für tokenisierte Einlagen zur Modernisierung von Geld und Zahlungen

Kurze Zusammenfassung

• Große britische Banken, darunter Barclays, HSBC, Lloyds, NatWest, Nationwide und Santander, testen tokenisierte Sterling-Einlagen.
• Das Projekt zielt darauf ab, bis Mitte 2026 programmierbare Zahlungen, schnellere Abwicklungen und stärkeren Betrugsschutz zu ermöglichen.
• Tokenisierte Einlagen behalten das Vertrauen in traditionelles Bankgeld bei und verbinden sich gleichzeitig mit digitalen Vermögenswerten für einen nahtlosen Austausch.

Der britische Bankensektor hat mit einem wegweisenden Pilotprojekt begonnen, um tokenisierte Sterling-Einlagen auszugeben, was einen wichtigen Schritt zur Integration von traditionellem Geld in das digitale Zeitalter darstellt. Die Initiative, Teil des UK Regulated Liability Network (RLN), zielt darauf ab, die Zuverlässigkeit regulierter Einlagen von Geschäftsbanken mit der Programmierbarkeit und Geschwindigkeit der Blockchain-Technologie zu verbinden.

Ich freue mich, bekannt zu geben, dass @quant_network ausgewählt wurde, um die neue Zahlungsinfrastruktur und Bankentechnologie für die britischen Tokenised Sterling Deposits (GBTD) zu schaffen – eine bahnbrechende Initiative für Finanzmarktinfrastruktur, geleitet von UK Finance in Zusammenarbeit mit führenden…

— Gilbert Verdian (@gverdian) 26. September 2025

Testen von tokenisierten Zahlungen in realen Szenarien

Das Pilotprojekt, das bis Mitte 2026 läuft, wird untersuchen, wie tokenisierte Einlagen die Effizienz und Sicherheit in drei für traditionelle Finanzwelt und Krypto-Ökosystem gleichermaßen kritischen Bereichen verbessern können. Es werden Peer-to-Peer-Zahlungen auf Online-Marktplätzen getestet, um Betrug zu reduzieren und das Vertrauen von Käufern und Verkäufern zu stärken. Außerdem werden Prozesse für Umschuldungen getestet, um Transaktionen zu beschleunigen, die Transparenz zu erhöhen und Betrug beim Eigentumsübergang zu verhindern. Ein drittes Anwendungsbeispiel konzentriert sich auf die Abwicklung digitaler Vermögenswerte, indem tokenisiertes Geschäftsbankgeld mit On-Chain-Assets verbunden wird, um einen direkten und sicheren Austausch zwischen fiat-gestützten Token und Kryptomärkten zu ermöglichen. Durch die Bereitstellung programmierbarer Zahlungen und schnellerer Abwicklungen soll das Pilotprojekt zeigen, wie regulierte digitale Einlagen als Brücke zwischen traditionellem Bankwesen und aufkommenden, krypto-basierten Finanzdienstleistungen dienen können.

Zusammenarbeit zwischen Banken und Blockchain-Innovatoren

Große britische Banken, darunter Barclays, HSBC, Lloyds, NatWest, Nationwide und Santander, nehmen teil, unterstützt von Technologiepartnern wie Quant, EY und Linklaters. Die Plattform wird vollständig interoperabel mit verschiedenen Formen von digitalem Geld und Zahlungssystemen sein, sodass auch Institute ohne eigene Blockchain-Kompetenz Zugang zu Tokenisierungsdiensten erhalten. Das Projekt soll dazu beitragen, Geschäftsbankgeld als zentralen Bestandteil der Wirtschaft zu erhalten und gleichzeitig die staatlichen Ambitionen für digitale Finanzen voranzutreiben, einschließlich potenzieller digitaler Gilt-Emissionen und der National Payments Vision. 

Das Pilotprojekt spiegelt auch einen umfassenderen Wandel im globalen Finanzwesen wider. Stablecoins verändern rasant grenzüberschreitende Zahlungen und digitale Abwicklungen und bieten Banken eine neue Möglichkeit, mit krypto-nativen Netzwerken zu konkurrieren. Paxos warnt, dass traditionelle Bankmodelle an Relevanz verlieren könnten, wenn Institute es versäumen, Stablecoin-Infrastrukturen in ihre Abläufe zu integrieren.

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