Thailändische Banken frieren Millionen von Konten im Rahmen einer Betrugsbekämpfung ein, unschuldige Kunden geraten ins Visier
Inhalt
Umschalten- Schnelle Übersicht
- Unschuldige Nutzer von landesweiten Kontosperrungen betroffen
- Behörden rufen zur Ruhe auf, aber Ausländer beklagen willkürliche Sperrungen
- Bitcoin-Befürworter heben Krypto als Alternative hervor
- Zentralbank verhandelt über mildere Maßnahmen
Schnelle Übersicht
- Rund drei Millionen thailändische Bankkonten wurden im Rahmen einer landesweiten Aktion gegen betrügerische „Maultierkonten“ eingefroren.
- Unschuldige Händler, kleine Unternehmen und Expats berichten, dass sie ohne Vorwarnung keinen Zugriff mehr auf ihre Gelder haben.
- Die Bank of Thailand befindet sich in Gesprächen, um die Maßnahmen zum Einfrieren von Konten angesichts wachsender öffentlicher Kritik zu überarbeiten.
Unschuldige Nutzer von landesweiten Kontosperrungen betroffen
Thailands umfassendes Vorgehen gegen betrügerische „Maultierkonten“ hat öffentliche Empörung ausgelöst, nachdem Berichte bekannt wurden, dass unschuldige Personen und kleine Unternehmen von ihren Bankkonten ausgesperrt wurden.
Die Bank of Thailand hat über Nacht 3 Millionen Bankkonten eingefroren und Überweisungen auf $1.3k–$5.5k/Tag begrenzt, um Betrug zu bekämpfen.
Bitcoin kann man nicht einfrieren. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC
— Sasha Hodder (@sashahodler) 14. September 2025
Seit August haben Geschäftsbanken im gesamten Königreich Berichten zufolge rund drei Millionen Konten eingefroren und eine landesweite tägliche Überweisungslimit von 50.000 Baht ($1.570) durchgesetzt. Obwohl dies dazu dienen soll, den Anstieg von Online-Betrügereien einzudämmen, haben die Maßnahmen dazu geführt, dass echte Online-Händler, Geschäftsleute und Expats Schwierigkeiten haben, auf ihre Gelder zuzugreifen.
Das Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) bestätigte am Sonntag, dass Betrüger neue Geldwäsche-Taktiken anwenden, was dazu geführt hat, dass legitime Konten fälschlicherweise markiert wurden.
Behörden rufen zur Ruhe auf, aber Ausländer beklagen willkürliche Sperrungen
Die Bank of Thailand (BoT) hat gewarnt, dass weitere Kontosperrungen erfolgen könnten, da die Ermittlungen vertieft werden. Der Sekretär des Ministeriums für digitale Wirtschaft und Gesellschaft, Wisit Wisitsora-at, rief die Bürger dazu auf, nicht in Panik zu geraten, und versicherte, dass die meisten Sperrungen nur vorübergehend seien und nach der Überprüfung wieder aufgehoben würden.
Geschäftsbanken dürfen Konten bis zu drei Tage lang einfrieren, während die Polizei die Sperrung auf bis zu sieben Tage verlängern kann. Dennoch wächst die Frustration unter Expats, die berichten, dass Konten wochenlang ohne Erklärung willkürlich eingefroren wurden. Viele müssen sich nun persönlich für biometrische Daten neu registrieren und strenge Know Your Customer (KYC)-Prüfungen durchlaufen, um mobile Bankdienstleistungen weiterhin nutzen zu können.
Bitcoin-Befürworter heben Krypto als Alternative hervor
Die Krise hat Diskussionen über Bitcoin als mögliche finanzielle Alternative angeheizt. „Danke, BoT, für das kostenlose Bitcoin-Marketing“, kommentierte Investor Daniel Batten, während Jimmy Kostro vom Thailand Bitcoin Learning Centre die Debanking-Welle als „eine internationale Geschichte“ bezeichnete.
Dennoch stehen thailändische Einwohner vor rechtlichen Hürden: Während der Handel mit digitalen Vermögenswerten erlaubt ist, bleibt die Nutzung von Kryptowährungen als Zahlungsmittel nach den Regeln der Zentralbank weiterhin verboten.
Zentralbank verhandelt über mildere Maßnahmen
Die BoT befindet sich nun in Gesprächen mit dem CCIB, um den Einfrierungsprozess zu verfeinern und die Beschränkungen für gesetzestreue Kontoinhaber zu lockern. Einige Händler haben bereits QR-Code-Zahlungen aus Angst vor Kontosperrungen eingestellt, während Kunden eilig Gelder abheben.
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