Die britischen AML-Reformen verschärfen die Aufsicht über Kryptounternehmen, indem sie die Schwelle für Kontrollwechsel auf 10 % senken, die FCA-Prüfung „fit and proper“ für Kontrollinhaber ausweiten und die Anforderungen an die Kundenüberprüfung sowie die Registrierung von Trusts verschärfen, um das Geldwäscherisiko in den Krypto-AML-Vorschriften zu reduzieren.
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10%-Schwelle für Kontrollwechsel
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Umfassendere FCA-Prüfung „fit and proper“ ersetzt die Prüfung des wirtschaftlich Berechtigten für Kontrollinhaber
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Strengere Kundenüberprüfung, Trust-Registrierung und Kontrollen beim Korrespondenzbankgeschäft; National Risk Assessment hebt hohe Exponierung hervor
Die britischen AML-Reformen stärken die Krypto-AML-Vorschriften: neue 10%-Meldegrenze, erweiterte FCA-Aufsicht und strengere Sorgfaltspflichten – erfahren Sie, wie sich Unternehmen jetzt anpassen müssen.
Was sind die von HM Treasury vorgeschlagenen britischen AML-Reformen?
Die britischen AML-Reformen schlagen vor, die Meldepflicht für Kontrollwechsel auf eine 10%-Schwelle zu senken, die FCA-Prüfung „fit and proper“ für Kontrollinhaber von Unternehmen auszuweiten und die Krypto-AML-Vorschriften mit verbesserten Regeln zur Kundenüberprüfung und Trust-Registrierung zu verschärfen. Der Entwurf zielt darauf ab, Lücken zu schließen, die in aktuellen Risikoanalysen identifiziert wurden.
Wie wird die Schwelle für Kontrollwechsel Krypto-Unternehmen beeinflussen?
Die Schwelle sinkt von 25 % auf 10 % und wird damit an den Financial Services and Markets Act angepasst. Dies erfordert, dass Parteien, die einen Anteil von 10 % oder erheblichen Einfluss erwerben, die FCA benachrichtigen, was die Transparenz der Eigentumsverhältnisse erhöht und Möglichkeiten für undurchsichtige Kontrollstrukturen reduziert.
| Meldung bei Kontrollwechsel | 25% | 10% |
| Prüfung des Kontrollinhabers | Prüfung des wirtschaftlich Berechtigten | Umfassendere „fit and proper“-Prüfung |
Warum erweitert die FCA die „fit and proper“-Prüfung?
Die Erweiterung der Prüfung ersetzt den begrenzten Ansatz des wirtschaftlich Berechtigten, um komplexe Eigentums- und Einflussstrukturen zu erfassen. Die umfassendere Prüfung hilft, die Integrität, Kompetenz und Fähigkeit der Kontrollinhaber zur Verhinderung von Finanzkriminalität zu bewerten und adressiert Risiken durch verschachtelte Unternehmensstrukturen und Dienstleister außerhalb des Vereinigten Königreichs.
Wann treten die britischen AML-Reformen in Kraft?
Das Finanzministerium konsultiert den Entwurf bis zum 30. September 2025, mit dem Plan, die Vorschriften Anfang 2026 zur parlamentarischen Prüfung zu finalisieren. Unternehmen sollten das Konsultationsfenster nutzen, um jetzt Compliance-Lücken zu identifizieren.
Welche Risiken haben diese Änderungen ausgelöst?
Aktuelle Berichte – wie das National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing und die Home Office Economic Crime Survey 2024 – heben die Exponierung des Vereinigten Königreichs hervor, die durch eine offene Wirtschaft, Sammelkonten, Lücken bei der Trust-Registrierung und zunehmenden cybergestützten Betrug im Zusammenhang mit Krypto-Assets entsteht.
Häufig gestellte Fragen
Wie verändern die Reformen die Kundenüberprüfung für Krypto-Unternehmen?
Der Entwurf verschärft die Kundenüberprüfung, indem er die Erwartungen an die Identitätsprüfung klarstellt, Leitlinien zur digitalen Identität unterstützt und eine robustere Überwachung von Hochrisikobeziehungen verlangt, insbesondere bei grenzüberschreitenden Dienstleistern.
Werden sich die Regeln zur Trust-Registrierung und zum Korrespondenzbankgeschäft ändern?
Ja. Die Reformen schlagen vor, die Verpflichtungen zur Trust-Registrierung zu präzisieren und strengere Beschränkungen für das Korrespondenzbankgeschäft einzuführen, um den Missbrauch von Korrespondenzbeziehungen zur Geldwäsche zu begrenzen und die Nachverfolgbarkeit zu verbessern.
Wichtige Erkenntnisse
- Niedrigere Schwelle: Meldepflicht bei Kontrollwechsel sinkt auf 10 % – mehr Transparenz.
- Erweiterte Aufsicht: Die umfassendere „fit and proper“-Prüfung der FCA zielt auf komplexe Eigentumsverhältnisse und Kontrollinhaber ab.
- Betriebliche Auswirkungen: Krypto-Unternehmen müssen KYC, Trust-Registrierung und Governance vor der endgültigen Regulierung Anfang 2026 stärken.
Fazit
Die Maßnahmen des HM Treasury verschärfen die britischen AML-Reformen mit spezifischen Auswirkungen auf die Krypto-AML-Vorschriften, einschließlich einer 10%-Meldegrenze und strengeren Prüfungen für Kontrollinhaber. Unternehmen sollten jetzt ihre Governance- und Compliance-Prozesse überprüfen und Antworten für die Konsultation vorbereiten, um regulatorische und operative Risiken zu reduzieren.
Veröffentlicht: 2025-09-04 | Aktualisiert: 2025-09-04
Autor / Organisation: COINOTAG
