【Englischer Long-Tweet】DeFAI Anwendungsszenarien erklärt: Stablecoin-Erträge, automatischer Handel, Datenschutz......

Chainfeeds Einleitung:

So wie DeFi in den Jahren 2020 und 2021 eine neue Generation von Millionären hervorgebracht hat, wird DeFAI die nächste Welle von Top-Projekten und Investitionsrenditen hervorbringen.

Quelle:

Autor:

diego

Meinung:

diego: In meiner Mission ist es das Wichtigste, neue Nutzer in die Krypto-Welt einzuführen. Denn ich bin fest davon überzeugt, dass die Web3-Ökonomie mehr Möglichkeiten bietet als die traditionelle Finanzwelt (TradFi). Traditionelle Finanzsysteme sind geschlossen, intransparent und bieten für gewöhnliche Investoren lächerlich niedrige Renditen. DeFi hingegen ist transparent, quelloffen und wird durch Code gesteuert – das bedeutet, jeder kann unter denselben Regeln Chancen ergreifen. Allerdings ist es nicht einfach, Neueinsteiger an DeFi heranzuführen. Man muss ihnen beibringen, wie man mit Seed-Phrasen umgeht, wie man Blockchain-Gebühren versteht, wie man verschiedene Transaktionen erkennt und durchführt und wie man Betrügereien vermeidet – diese Lernkurve ist extrem steil. Man muss zugeben, dass DeFi noch nicht für jedermann geeignet ist; es ist immer noch ein Bereich, der von Early Adopters und Technikbegeisterten dominiert wird. Früher habe ich versucht, Neueinsteiger mit dem Versprechen von über 10% APY auf US-Dollar-Stablecoins zu locken, aber die Antwort war meist: Klingt gut, aber ich weiß nicht, wie ich Dollar on-chain bringe, wie ich Wallets benutze, und ich bin mir nicht sicher, welches Protokoll sicher ist. Früher konnte ich nur sagen: Du musst mehr lernen – was meist abschreckend wirkte. Heute aber gibt mir DeFAI eine Antwort: Die Komplexität wird durch AI-Agenten übernommen, sodass Neueinsteiger leichter einsteigen und Renditen erzielen können. Zum Beispiel der autonome Liquiditätspool von Almanak: Nutzer müssen nur mit Kreditkarte einzahlen und USDC/USDT hinterlegen, den Rest übernimmt der AI-Agent – er sucht die besten Renditeprotokolle, verschiebt Gelder automatisch und optimiert die Rendite dynamisch. Früher mussten Nutzer selbst recherchieren, vergleichen und handeln, jetzt übernimmt das alles ein intelligenter Agent, und die Nutzer erhalten sogar höhere Renditen bei völlig passiver Erfahrung. Das Aufkommen von AI-Agenten bringt nicht nur Innovationen im Stablecoin-Management, sondern verändert auch die Bereiche Trading, Research und Renditeoptimierung. Zunächst ist das Stablecoin-Yield der erste starke Product-Market-Fit (PMF), den DeFAI gefunden hat, denn „US-Dollar-Zinsen“ sind eines der weltweit beliebtesten Finanzprodukte. Neben Almanak ermöglicht FungiAgents den Nutzern, USDC einzuzahlen, wobei der AI-Agent täglich automatisch umschichtet, um Renditepunkte zu finden – selbst ohne zusätzliche Anreize liegt die durchschnittliche Jahresrendite bei über 10%. In der V2-Version planen sie, auf weitere Chains und dApps zu expandieren, um noch höhere Renditen zu erschließen. Die von Giza eingeführte Arma-Strategie bietet eine feste Jahresrendite von 15%, davon 8% aus Agenten-Generierung und 7% aus $GIZA-Incentives. ZyfAI verwaltet über 4 Millionen USDC mit einer Jahresrendite von 11% plus Governance-Token-Belohnungen. Darüber hinaus dringen AI-Agenten auch in den Trading-Bereich vor. Cod3x baut einen Stimmungs-Trading-Framework, bei dem Nutzer durch Prompts personalisierte AI-Trading-Agenten erstellen können, zum Beispiel einen ETH-Maximalisten: Wenn ETH um 5% fällt, kauft der Agent automatisch. Das Mode-Netzwerk kombiniert AI-Quant-Trading mit Layer 2 und bietet automatisierte Analyse- und Trading-Funktionen. HeyAnonai entwickelt ein HUD-Interface, das Tradern auf Frontends wie Hyperliquid und GMX Echtzeit-On-Chain-Flow, wichtige Widerstandszonen und Kapitalbewegungen anzeigt. Der Einsatz von AI verändert das On-Chain-Trading zunehmend. Neben Stablecoins und Trading expandiert DeFAI in weitere Bereiche. So bauen Bankrbot und BrahmaFi eine Abstraktionsschicht und Chat-Assistenten, mit denen Nutzer komplexe On-Chain-Aufgaben einfach per Prompt erledigen können. Auch wenn diese frühen Produkte an Popularität verloren haben, senken sie weiterhin die Einstiegshürden. Besonders erwähnenswert ist Perspective AI, das einen einheitlichen Abonnementzugang bietet: Nutzer zahlen nur 20 US-Dollar und können verschiedene führende AI-Modelle (ChatGPT, Gemini, Claude usw.) nutzen und erhalten dabei Token-Belohnungen. Für die Zukunft bietet DeFAI Chancen, die mit dem DeFi-Boom 2020-2021 vergleichbar sind – es werden die nächsten Gamechanger-Projekte und Vermögenseffekte entstehen. Ob AI-gesteuerte Stablecoin-Renditen, automatische Trading-Agenten oder datengestützte Monetarisierungsmodelle mit Datenschutz – all das könnten riesige Märkte werden. So wie DeFi unzählige Millionäre geschaffen hat, wird DeFAI zum Kern der neuen Welle von Wohlstand und Anwendungen. Es ermöglicht auch Menschen, die sich nicht selbst komplexes DeFi-Wissen aneignen können, durch AI-Automatisierungstools teilzunehmen und von den Vorteilen der dezentralen Finanzen zu profitieren. Man kann sagen: DeFAI senkt nicht nur die Hürden, sondern definiert neu, wer Zugang zu finanziellen Chancen hat – und macht Möglichkeiten, die früher nur Geeks und Early-Investoren vorbehalten waren, für eine breitere Masse zugänglich. [Originaltext auf Englisch]