Aave Labs hat Horizon vorgestellt, eine neue institutionelle Kreditplattform, die das Ausleihen von Stablecoins gegen tokenisierte Real-World Assets (RWAs) ermöglicht.
Die Plattform wird als Meilenstein im fortlaufenden Bestreben bezeichnet, dezentrale Finanzen (DeFi) mit der Infrastruktur und den Regularien traditioneller Märkte zu verbinden, da sie institutionellen Investoren den einfachen Zugang zu On-Chain-Liquidität ermöglicht und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Standards gewährleistet.
Horizon vereint die Compliance-Anforderungen regulierter Institutionen mit der offenen, zusammensetzbaren Infrastruktur der dezentralen Protokolle von Aave.
Laut Aave Labs werden Institutionen in der Lage sein, Stablecoins wie USDC, GHO und Ripple Labs’ RLUSD gegen RWAs zu leihen, darunter tokenisierte Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und besicherte Kreditverpflichtungen. Die Plattform läuft auf einer erlaubnisbasierten Instanz von Aave V3, wodurch sichergestellt wird, dass Emittenten regulatorische Prüfungen bestehen, während die Zusammensetzbarkeit auf den Stablecoin-Kreditmärkten erhalten bleibt.
Horizon vereint Compliance mit Komponierbarkeit
Horizon balanciert zwei Welten, die selten aufeinandertreffen. Einerseits muss die Besicherung von Emittenten stammen, die regulatorische Prüfungen bestehen, um sicherzustellen, dass die eingebrachten Vermögenswerte konform sind. Andererseits bleibt die Kreditaufnahme erlaubnisfrei, sodass Stablecoin-Märkte wie GHO, USDC und Ripple Labs’ RLUSD weiterhin offen und mit dem restlichen DeFi kompatibel bleiben.
Diese hybride Struktur ist laut Aave Labs der Schlüssel, um institutionelles Vertrauen zu gewinnen.
Horizon integriert außerdem die SmartData-Infrastruktur von Chainlink, wie das Onchain Net Asset Value (NAV) Reporting und Proof of Reserves-Feeds, um den Wert und die Besicherung der tokenisierten Vermögenswerte kontinuierlich zu überprüfen.
Aave Labs hat namhafte Partner an Bord
Aave hat Horizon nicht isoliert eingeführt. Die Plattform startet mit einer Reihe bekannter Finanzinstitute und Tokenisierungsunternehmen als Partner. Zu den Partnern gehören Circle, VanEck, Securitize, Superstate, Centrifuge, WisdomTree und Hamilton Lane sowie weitere.
Am ersten Tag wird Horizon tokenisierte Vermögenswerte wie Superstates USTB- und USCC-Treasury-Fonds, Circles USYC Short-Duration-Yield-Fonds, Centrifuges JAAA- und JTRSY-Kredittoken sowie VanEcks VBILL-Treasury-Bills unterstützen.
Dies sind keine Randexperimente; es handelt sich um einige der glaubwürdigsten Bemühungen, US-Staatsanleihen und andere traditionelle festverzinsliche Produkte auf die Blockchain zu bringen.
Mehr Kapital für den $25B RWA-Markt
Mehr als 25 Milliarden Dollar an tokenisierten RWAs zirkulieren bereits auf öffentlichen Blockchains. Der Großteil dieses Kapitals verbleibt jedoch in traditionellen Strukturen, wobei Ethereum einen beträchtlichen Teil des Marktes ausmacht.
Horizon verändert diese Dynamik, indem tokenisierte Staatsanleihen und ähnliche Produkte zu aktivem Sicherheiten für Stablecoin-Kredite werden. Dieser Schritt erweitert nicht nur die Liquidität auf DeFi-Märkten, sondern schafft auch neue Einnahmequellen für die Aave DAO, die das Aave-Ökosystem verwaltet.
Für DeFi ist das Potenzial erheblich. Wenn tokenisierte RWAs zu verlässlichen Sicherheiten werden, könnten On-Chain-Liquiditätspools vertieft, die Abhängigkeit von volatilen, krypto-eigenen Vermögenswerten verringert und die Akzeptanz durch bisher zögernde Institutionen beschleunigt werden.
„Horizon ist ein sehr spannendes neues Kapitel in der Entwicklung von Aave und zeigt wirklich die nächste Stufe der DeFi-Branche“, sagte Sergey Nazarov, Mitbegründer von Chainlink. „Wir freuen uns sehr, ein wichtiger Partner für Aaves Horizon-Plan zu sein, und freuen uns darauf, es besonders sicher, zuverlässig und mit führenden Finanzinstituten verbunden zu machen.“
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